Рейтинг надежности банков 2022

Официальный рейтинг самых надежных банков для вкладов в России и в мире 2022

Подводя итоги 2022 – начала 2022 года, можно сказать, что он выдался крайне сложным для всех без исключения. Но самый сильный удар пришелся по экономическому сектору страны, а особенно по банковской системе. В XXI веке каждому человеку приходиться сотрудничать с финансовыми организациями, поэтому важно понимать, какие из них являются действительно надежными без риска обанкротиться при любом следующем потрясении. Помочь в этом может рейтинг самых надежных банков России и мира 2022 года.

Официальный рейтинг самых надежных банков на 2022 год в России и мире

Ежегодно влиятельные финансово-экономические издания анализируют рынок, публикуя рейтинг самых надежных банков. Поскольку мы находимся в условиях серьезного кризиса, то необходимо внимательно относится к подобной информации. В будущем она может стать полезной, особенно для тех, кто тесно сотрудничает с банками и доверяет им свои сбережения.

Здания и графики

Несмотря на непростую экономическую ситуацию в России и за рубежом, банковские вклады по-прежнему считаются одним из самых надежных и востребованных способов инвестирования

Лучшие кредитно-финансовые учреждения России

В 2022 году на территории Российской Федерации работало 402 банка, среди которых только 266 имеют универсальную лицензию.

Среди них всего несколько учреждений доказали свою надежность, заняв лидирующие позиции на рынке:

  • Райффайзенбанк. Лучшим в 2022 году признана «дочка» австрийской компании Raiffeisen Bank International Райффайзенбанк. На конец декабря уровень его активов превысил 1 трлн 275 млрд руб. И несмотря на кризис, он показал положительный темп прироста, который составил целых 11,7%.
  • Юникредит банк.

Одна из крупнейших организаций в стране, основанная еще во времена СССР, ежегодно доказывает свою состоятельность.

Сейчас ING Bank занимается в основном корпоративным финансированием, депозитными операциями, хеджированием и т. д.

В число лучших попали в основном дочерние компании иностранных банков и крупнейшие российские госбанки. А вот небольшие финансовые организации продемонстрировали худшие результаты в 2022 году, притом что некоторые из них оказались нежизнеспособными в условиях затяжного экономического кризиса.

Топ самых надежных организаций в мире

Если говорить о международном сообществе, то в ТОП-7 лучших банков вошли:

  • ICBC. Самый крупный банк в мире был основан в 1984 году. Общая сумма его активов сегодня составляет 4 трлн долларов. Только на территории Китая организация предоставила более полумиллиона рабочих мест, попутно открыв свои представительства в Канаде, Макао и Турции.
  • CCB. Еще один крупный китайский банк с главным офисом в Пекине.

Он предоставляет услуги физическим лицам и корпоративным клиентам, а также специализируется на долговых ценных бумагах, денежных рынках и валютах.

Она предоставляет услуги не только корпоративным, но и частным клиентам, отвечает за управление активами.

Америка долгое время оставалась глобальным экономическим центром, но теперь ее место занял Китай. Конечно же, оба государства активно борются за господство на международном рынке, поэтому чаши весов склоняются то в одну, то в другую сторону. Но это не мешает китайским кредитно-финансовым учреждениям уже несколько лет подряд занимать лидирующие позиции в ТОПе самых надежных международных банков.

Вывеска Банк

Сегодня все большее количество инвесторов доверяет свои накопления зарубежным банкам, выбирая наиболее надежные кредитно-финансовые организации

Оптимальные варианты для вкладов в 2022 году

В 2022-2022 годах мировое сообщество столкнулось с серьезным экономическим кризисом, вызванным пандемией COVID-19. К сожалению, Россия не стала исключением. Стремительное падение рубля заставило людей задуматься о сохранности собственных сбережений, поэтому они стали искать оптимальные варианты для вкладов.

Женщина кладет монетку в копилку-свинью

Депозиты и процентные ставки

Если правильно распорядиться своими сбережениями в условиях финансового кризиса, то можно их не только сохранить, но и приумножить. Для этого необходимо открыть депозит в надежном банке.

Самые выгодные предложения по депозитам на сегодняшний день представлены в следующей таблице:

Название организации Название вклада Процентная ставка, %
Райффайзенбанк “Фиксированный” 2,86
Банк ВТБ “Надежная основа” 4,0
Альфа-Банк “Альфа-Вклад” 4,04
Россельхозбанк “Доходный — Отличное предложение” 4,4
Промсвязьбанк “Онлайн” 4,5
Сбербанк России “Дополнительный процент” 4,5
Газпромбанк “Ваш успех” 4,7
Банк ФК “Открытие” “Зимний” 4,75
Московский кредитный Банк “Надежный” 5,0
Совкомбанк “Зимний праздник с Халвой” 5,0

Рука пишет мелом на доске слово DEPOSIT

Долгое время ввиду высокой конкурентоспособности в сегменте российские банки предлагали максимально выгодные проценты по депозитным вкладам. Пандемия, повлекшая за собой затяжной экономический кризис, спровоцировала ухудшение ситуации на рынке — средняя ставка упала, хотя и сейчас есть выгодные предложения

Ипотечное и потребительское кредитование

Экономический кризис сыграл на руку тем, кто решился оформить ипотеку. Все дело в том, что базовая ипотечная ставка очень быстро снизилась до 8%. А поскольку все финансовые организации ориентируются на Центральный банк России, то когда его руководство приняло решение снизить ключевую ставку, пришлось соответствовать.

При оформлении ипотеки стоит помнить, что подписывать договора лучше с надежными организациями, которые сумеют выстоять в условиях кризиса.

Если вы нацелились на первичное жилье, то стоит обратить внимание на предложения Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка и Россельхозбанка, у которых ставка по ипотеке составляет 7,6%, 7,4-8,4%, 7,5% и 7,5% соответственно. Желающим приобрести жилье на вторичном рынке будет выгодно сотрудничать со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком и банком «Открытие». Они предлагают ставку по ипотеке 7,3%, 7,4 – 8,4%, 7,5% и 7,6% соответственно.

Игрушечный домик, связка ключей и считающая на калькуляторе женщина на заднем плане

Существует множество отечественных и иностранных банков, заслуживающих доверия. Они не только способны сохранить наши деньги в условиях кризиса, но и помогают оформить ипотеку на максимально выгодных условиях. Главное, внимательно изучить всю доступную информацию, предоставленную аналитиками, и только потом решаться на подписание любых соглашений.

Рейтинг надежности банков 2022

Рейтинг основан на актуальных финансовых показателях по данным Центробанка, которые обновляются ежемесячно и дают представление о надёжности банка в 2022 году:

  • чистая прибыль;
  • вклады физических лиц;
  • кредитный портфель;
  • просроченная задолженность в кредитном портфеле;
  • активы нетто.

Для быстрого поиска, воспользуйтесь формой ниже. Уточните банк, чтобы получить подробную информацию и найти самый выгодный вклад, кредит или дебетовую карту с максимальными процентными ставками из нашего рейтинга.

Сбербанк России

ВТБ

Газпромбанк

Национальный Клиринговый Центр

Альфа-Банк

Россельхозбанк

Московский Кредитный Банк

Банк Открытие

Райффайзенбанк

Росбанк

ЮниКредит Банк

Траст

14 2

Россия

Тинькофф Банк

16 2

Всероссийский Банк Развития Регионов

17 2

Ситибанк

Санкт-Петербург

19 2

Банк ДОМ.РФ

20 1

Ак Барс

21 1

СМП Банк

22 2

Новикомбанк

БМ-Банк

24 2

Почта Банк

Московский Областной Банк

Пересвет

РНКБ

Московский Индустриальный Банк

30 2

Хоум Кредит Банк

Уральский Банк Реконструкции и Развития

32 2

Русский Стандарт

33 1

МТС Банк

34 1

Абсолют Банк

35 1

Банк Зенит

36 1

Национальный Расчетный Депозитарий

Транскапиталбанк

Росэксимбанк

Инвестторгбанк

Сетелем Банк

41 1

ВУЗ-Банк

42 1

Локо-Банк

Ренессанс Кредит

ОТП Банк

Экспобанк

46 1

РГС Банк

47 3

Металлинвестбанк

48 9

Аверс

49 3

Восточный Банк

50 1

Азиатско-Тихоокеанский Банк

О, мой банк Открытие в топ-10, приятно видеть. Давно их клиент

Моя практика работы с российскими банками показывает — все они вместе с ЦБ отстой. Банки должны работать на страну, на народ, а их высокие % ставки работают на банкиров, на спекулянтов и прочих… выехать на чужом в рай. Должна быть капитальная реформа всей банковской системы, а это может начать только ПРЕЗИДЕНТ.

в нормальных банках вклады застрахованы, а потому не важно надежный банк или нет. Деньги все равно вернут причем с процентами. Конечно, понервничать придется и побегать, но это плата за высокие проценты.

напрасно вы так думаете. ГК АСВ не гарантирует вам выплаты, если вас банк не включил в реестр. Пример «Камский горизонт» — воюем , а денег нет. Отказы на всех высоких уровнях.
3 ноября 2016 закрыли, а сегодня 17 февраля 2017 г. — хотя он состоял в системе страхования АСВ

Страхуется только 1 400 000 руб., и может Вам покажется это странным, но есть вклады больше этой суммы

А где Внешфинбанк? Какое у него место!

Как составляются эти рейтинги — не для кого не является секретом. кто ближе к ЦБ по высшим рекомендациям, у того у рейтинг выше. А вот каково мнение клента — это мало кого волнует. Можно и понизить, если уж очень сильно зарвется! Возьму для примера 2 Банка. Сбербанк и банк Тинькофф — ТКС. Со счета СБ 2 мая по моей оплошности и доверчивости у меня моментально сняли и перевели к себе на карту мошенники все мои пенсионные накопления. И концов не видно. За выпиской пришлось идти только через день, поскольку — праздничные дни! Тинькофф банк, определил сразу же неладное , приостановил операцию и вернул деньги на счет!
Вот это, я считаю, высокопрофессиональной работой! Процветания тебе, любимый банк! Громадное спасибо за заботу о вкладчиках

Со мной произошла аналогичная история : с моей СБ карты мошенники списали 32 тыс. руб., после чего я получила от СБ сообщение о том , что «продажа 32 тыс. Тинькофф-банку прошла успешно». Я сразу же позвонила в ТКС, рассказала , каким образом мошенники списали у меня деньги, и получила однозначный ответ , что деньги вернуть невозможно. Кроме рекомендации сообщить об этом в полицию , ни от СБ , ни от ТКС никаких советов я не получила. Обращение в полицию также оказалось бесполезным. Я пришла к выводу , что телефонное мошенничество у нас совершенно безопасный и прибыльный вид бизнеса. Это же относится и к звонкам якобы из поликлиники по поводу плохих анализов с целью в конечном итоге выманить деньги на дорогостоящие лекарства. Описанный выше случай возврата денег ТКС — это исключение из правил.

Почему в банке «ВНЕШЭКОНОМФИНАНС» такие большие % по вкладам? Это должно насторожить?

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год

Повышение ключевой ставки ЦБ, по мнению экспертов, снова сделает привлекательными для населения банковские вклады и депозиты как способ сохранения накоплений в период роста инфляции, обесценивания денег и сложной экономической ситуации, вызванной пандемией. Главный банк страны проводит регулярную оценку состояния финансовых организаций по нескольким важным параметрам. Это означает возможность для рядовых вкладчиков и крупных инвесторов просмотреть рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год, чтобы правильно разместить свои накопления.

Почему это важно

Центральный банк РФ позиционируется как особый публичный и правовой институт, в функции которого входят защита и поддержка национальной валюты, обеспечение ее устойчивости, развитие банковской системы и обеспечение функционирования платежной системы. Это далеко не все обязанности и функции, но некоторые из них настолько важны и исключительны, что нашли отражение в Конституции РФ. Среди них защита стабильности и обеспечение устойчивого курса рубля, исключительное право осуществления денежной эмиссии.

Люди, которые обращались в Центробанк с жалобами на некоторые финансовые организации, знают, что у него нет права вмешиваться в оперативную деятельность банковских структур, потому что он не является органом государственной власти, а подчиняется Госдуме. Однако перед ним поставлены важные цели, в числе которых – стабильность российского финансового рынка и его развитие.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год – наглядное отражение его прогнозной и аналитической деятельности. Помимо остальных обязанностей, в рамках отдельного направления работы в функции ЦБ входит повышение финансовой грамотности населения и защита прав потребителя банковского продукта.

Институт противодействия недобросовестной работе на финансовом рынке создан по зарубежным аналогам. Наряду с негативной информацией, размещаемой на недавно созданном специальном сервисе, Центробанк регулярно публикует обзор банков, которые заслуживают доверия своих клиентов.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год – результат исследований, собранных статистических данных и анализа полученных сведений. При этом учитывается не только мнение рейтинговых агентств, аналитиков и экспертов из разных областей финансовой деятельности, но и мнение населения, отсутствие жалоб, проявление доверия в потреблении предлагаемой линейки продукции.

Места в топе отражают соответствие важным критериям и требованиям. Оценка и присуждение места в рейтинге происходят по следующим показателям:

размеру активов и динамике показателей (свидетельство успешности выбранной банком стратегии); объему вкладов и количеству вкладчиков – показателю доверия к финансовой структуре у населения; количеству выданных кредитов – здесь должно наблюдаться некоторое равновесие, поскольку банк не может работать только в сфере кредитования; по финансовой отчетности и ее соответствию реальному положению; по капиталу, как свидетельству устойчивости и стабильности (это не всегда количество средств, которые находятся в обороте); по нормативу достаточности средств, которые имеются в распоряжении, недавно введенному Центробанком.

Важность последнего показателя несомненна, а соответствие нормативу обязательно для всех кредитных учреждений. Средний уровень – 10-12%, а падение норматива до 2% означает право отозвать лицензию и прекратить деятельность банка. Аналогичным образом регулятор может действовать и при недостаточности финансов, которые находятся в обороте банковской структуры. Закономерные трансформации

Центробанк регулярно отслеживает состояние дел, гарантийное обеспечение, отчетность и структуру финансовой организации, состав ее учредителей, отзывы пользователей и мнение экспертов. Важный показатель – процентные ставки как по кредитованию, так и по вкладам и депозитам. У ЦБ есть возможность изменять ключевую ставку для достижения определенных целей, и банки должны на это реагировать.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год постоянно меняется на основании проводимого мониторинга, но он считается самым достоверным. Несмотря на различие в позициях у разных рейтинговых компаний и агентств, аналитики и эксперты рекомендуют в качестве самого точного и актуального ориентира именно этот топ.

Топ остается неизменным на протяжении нескольких лет, но не всегда совпадает с мнением других аналитиков. Так, например, по версии журнала деловой информации Форбс, который использует данные рейтинговых агентств (преимущественно зарубежных), в лидерах Сбербанк, Райффайзенбанк, Росбанк, Инг Банк (Евразия) и Эйч-эс-би-си банк, а неизменные лидеры – на более низких позициях.

Центробанк России составляет свой список системно значимых финансовых инстанций именно по показателям надежности для рядового населения и инвесторов:

Сбербанк – бесспорный лидер, у которого почти нет достойных конкурентов. Это самый крупный банк РФ и Восточной Европы, которому доверяет значительное количество пользователей. У него для этого есть все необходимое: множество выданных кредитов, полученных на хранение вкладов, активы и собственный капитал в огромном объеме. ВТБ – серебряный призер, который уступает только Сберу. Его специализация – работа с банкротами и вкладчиками, лишившимися лицензий, перекредитование и реструктуризация. Но это не означает, что руководство игнорирует другие продукты банковского дела. После того как Газпромбанк перестал выполнять узкую функцию поддержки добывающих отраслей и занялся кредитованием, работой с физическими и юридическими лицами, он поднялся на третью ступеньку рейтинга, поскольку стал соответствовать всем предъявляемым требованиям. Россельхозбанк тоже расширил список услуг и продуктов. Здесь можно взять не только кредит для агробизнеса, но и открыть вклад и депозит, получить любую из услуг, востребованных в современном банковском деле. У Альфа-Банка значительное количество иностранных инвесторов. Он известен и за границей, положительно оценен аналитиками рейтинговых агентств. В рейтинге Форбс он на 27-м месте, но это ни о чем не говорит, поскольку деловой журнал оценивает не надежность для населения, а место среди российских и иностранных банков, работающих на территории РФ.

На сайте Сберометр тоже приводится рейтинг банков РФ, в котором победители рейтинга не изменились. Но Альфа-Банк занимает третью ступеньку пьедестала, обгоняя Газпромбанк по росту показателей и доверию клиентов, хотя у Сберометра Сбербанк и Газпромбанк набрали 5 звезд, а Альфа – только 3. Как сориентироваться потенциальному клиенту

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2022 год может еще измениться, и это не безусловный ориентир для вкладчиков, которые намерены сохранить свои деньги, вернувшись к традиционному способу пассивного заработка на фоне повышения ЦБ ключевой ставки. Сбербанк предлагает низкий процент по вкладам и депозитам, но надежность – не повод зарабатывать меньше, особенно сейчас, когда вклады страхуются государством.

На разных позициях, но тоже в топе, всегда присутствуют Банк Открытие, Московский кредитный банк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Совкомбанк, Росбанк, Почта Банк, ВБРР и многие другие финансовые учреждения. Можно выбирать по объему капитала, размеру регулятивного капитала или величине процентной ставки, предлагаемой по краткосрочным депозитам. Присутствие в рейтинге ЦБ – это рекомендация, которая заслуживает внимания, но не догма, которой нужно обязательно подчиняться в ущерб своим интересам.

Главный банк РФ регулярно публикует рейтинг надежности на основании данных, которые поступают в распоряжение аналитиков. В нем учитывается несколько важных критериев.

Список лидеров пока неизменен, на него можно уверенно ориентироваться, выбирая объект для финансовых операций. Важное значение имеют процентные ставки по кредитам и вкладам.

Рейтинг банков по надежности 2022 по данным Центробанка

Рейтинг банков 2022 по кредитам играет не маловажную роль в поиске кредитного предложения. После просмотра данной информации, заёмщик может видеть картину по надежности банков. Наши финансовые специалисты, из многочисленного числа банков России, предоставили десять самых лучших в сфере кредитования физических и юридических лиц. И, прежде чем отправить свою онлайн заявку на кредит, предлагаем ознакомиться с таблицей банков нашего рейтинга надёжности.

Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2022

Сбербанк

Первый по надежности банк России. В составлении рейтинга банков 2022 года огромную роль сыграла гос. поддержка и уставной капитал. Предлагает выгодные вклады и кредиты под выгодные проценты.

Россельхозбанк

Один из наиболее крупных банков в России, который был создан в 2000 году. Сегодня признан коммерческим банком всесторонней направленности, предоставляющим все виды финансовых услуг. Является лидером в финансировании агропромышленного комплекса Российской Федерации. Сто процентов акций принадлежат РФ. Предлагает максимальный процент по рублевым вкладам 10% и кредитам со ставкой 9,9%.

Рейтинг банков по надежности 2022 по данным

Одна из крупнейших банковских сетей в России, осуществляющая свою деятельность в 72 регионах страны. Главная задача банка – совершенствование государственной денежной системы. Предлагает множество кредитных продуктов и вариантов вкладов для физ. лиц.

Совкомбанк

Надежный банк в России, имеющий полный пакет лицензий и сертификатов для осуществления своей деятельности. Участвует в гос. системе страхования вкладов, что предоставляет дополнительную гарантию сохранности осуществляемых вложений физических лиц. Предлагает низкие проценты по кредитам, как молодым людям, так и пенсионерам.

Газпромбанк

Обладает семью дочерними банками в России, Армении, Белоруссии, Люксембурге и даже в Швейцарии. Входит в тройку самых крупных банковских организаций Российской Федерации. Обслуживает главные отрасли российской экономики. Входит в список лидеров по созданию и андеррайтингу выпусков аблигаций. Среди клиентов – около 4 млн. физ. лиц.

Альфа банк

Рейтинг банков по надежности 2022 по данным центробанка

Банк универсального направления, предоставляющий большое число финансовых услуг. Является одним из наиболее крупных приватных банков по сумме уставного капитала. Считает собственную репутацию наиболее ценным активом. Предоставляет выгодные предложения по потребительским кредитам.

СКБ банк

На рынке с 1990 года. Три года назад вошел в список ТОП 100 надежных банков РФ по версии Форбс. Считается одним из банков, в которых выгодно делать вклады.

Русфинанс банк

Вошел в ТОП 3 лучших банков в области автокредитования РФ и ТОП 5 лидеров на рынке потребительских продаж. Входит в одну из самых крупных финансовых групп в мире Societe Generale, которая существует с 1864 года. Делает выгодные предложения по потребительским кредитам.

Уралсиб

Входит в ТОП 10 банков РФ с наиболее выгодными условиями кредитования и ТОП 10 безопасных интернет и мобильных банков. Получил награду в номинации «Деловая репутация» Нац. Деловой Премии «Капитаны российского бизнеса».

Рейтинг банков по надежности 2022 по данным год

Выберите один из перечня рейтинга банков 2022 и отправьте свою заявку, после чего она моментально попадет в электронную систему банка и вам перезвонят в рабочее время, чтобы обсудить все нюансы одобрения/получения кредита.

ТОП-10 лучших банков России по надежности — Рейтинг 2022 года

Каждый житель России мечтает хранить и преумножать свои деньги в надежном месте, это лучше, чем они будут лежать под матрасом. Если ищите новый банк с хорошим рейтингом и высокими процентами по вкладам, на рынке есть большой выбор финансовых организаций. Крупные российские банки не платят владельцам сберегательных счетов больших процентов, взимают высокий овердрафт и ежемесячные сборы за обслуживание.

В рейтинг ТОП-10 лучших банков по надежности попали варианты на основе количества филиалов по стране, размера комиссии, финансовых продуктов, качества обслуживания клиентов и процентной ставки. Они предлагают бесплатный РКО для малого бизнеса, низкие комиссии за выдачу наличных и удобные мобильные приложения для смартфонов.

Онлайн банкинг – это основной способ управления счетами для многих людей. В нем можно оплачивать штрафы, переводить деньги без комиссии и открывать накопительные счета. Чтобы не платить банкам за обслуживание, необходимо пополнить дебетовую карту на минимальный баланс. Надежные кредитные карты предлагают получить клиентам деньги до нескольких миллионов в месяц.

10. Восточный Банк

Восточный Банк - кредиты, вклады, банковские услуги для юридических и физических лиц

С помощью кредитной карты Восточного банка держатели получают до 300 000 рублей со льготным периодом 90 дней (3 месяца) на все покупки. Если дополнительно хотите получать кэшбек, стоит оформить карточку «Восторг» и получать возврат до 40% с покупок в интернете. Это одна из немногих карт, которая берет оплату за оформление, но годовое обслуживание обойдется бесплатно.

Если являетесь клиентом Восточного банка, то можете дополнительно выпустить карты для всей семьи с надежными платежными системами: Visa, МИР и UnionPay. Для получения карты лицам старше 26 лет достаточно предъявить только паспорт. Кэшбек на АЭС, такси, доставки еды, кино и книги достигает 10%. Вы получите 5% на счет за автомойки, кафе, бары, ЖКУ и рестораны.

Восточный Банк позволяет вносить средства без комиссии на счет наличными через банкомат или через партнеров (Qiwi, Золотая корона, Рапида). Кредитная карта «Рассрочка на все» забирает 28% со всех операций, что является один из самых высоких сборов в 2022 году, поэтому он попал только на 10 место в рейтинге ТОП-10 лучших.

9. Home Credit Bank

Home Credit Bank - товары в рассрочку, вклады, кредиты

Кредитная карта «Свобода» от банка Home Credit – это лучшее решение для тех, кто хочет покупать в рассрочку до 12 месяцев в 60 000 магазинах по всей России или 50 дней льготного периода вне партнерской сети. Процентная ставки при выполнении условий по карте составит 0% годовых. Популярные категории среди пользователей кредитной карты: товары для спорта, драгоценные украшения, мебель, одежды, путешествия и электроника.

Если оформить карту Visa на сайте надежного банка Home Credit, то сможете оплачивать покупки с помощью сервисов Samsung Pay, Google Pay и Apple Pay, а курьер бесплатно доставит ее к вам домой в ближайший день. Например, вы купили смартфон за 30 000 рублей в рассрочку на полгода. Вам нужно платить всего по 5000 в месяц. Никаких скрытых платежей банку или интернет-магазину.

Home Credit позволяет вносить средства на счет наличными через банкоматы или в интернет банке. Если не успеваете погасить задолженность вовремя, можно подключить программу «Свобода +», которая продлит срок рассрочки на 10 месяцев. Хоум Кредит — хороший надежный банк России на сегодня если совершаете покупки в интернет-магазинах Яндекс.Еда, Lamoda, Леруа Мерлен, Ситилинк или Лэтуаль в 2022 году.

8. УБРиР

УБРиР - товары в рассрочку, вклады, кредиты

Российский банк, основанный в 1990 году, продолжает ежегодно наращивать клиентскую базу и доверие среди жителей страны. Банк обладает внушительным списков предложений от кредитных карт до корпоративных и инвестиционных банковских операций и управления капиталом.

Одним из лучших предложений от УБРиР является сберегательный счет, который на сегодня предлагает до 7,1% годовых в рублях. Они обладают всеми традиционными банковскими функциями: кредитные карты без комиссии, выгодные кредиты наличными за несколько часов, надежные вклады с максимальными процентными ставками в России, ипотека, страхование и денежные переводы за границу.

Кредитная карта Уральского банка дает пользователю 240 дней без процентов, если он вовремя погашает задолженность. Лимит для работающих граждан и пенсионеров составляет от 30 до 300 тыс. руб. с бесплатным выпуском и доставкой до дома. Банк реконструкции и развития входит в ТОП-10 по потребительскому кредитованию населения по отзывам клиентов 2022 года.

7. ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк – №1 по надежности в России по версии Forbes, банковские услуги для частных клиентов

ЮниКредит является отличным выбором для тех, кто имеет много сбережений, хочет взять кредит или кредитную карту. Банк предлагает бонусы за открытие счетов и удобные сервисы (потребительский кредит онлайн, мобильный банк, деньги на карту для бизнеса). Если хотите получить дебетовую карту с кэшбэком 10%, необходимо подать заявку на сайте.

Лучший банк по активам в 2022 году выдает кредиты на покупку автомобилей (отечественные, иномарки) и ипотеку для покупки квартиры в новостройке. Клиенты ЮниКредит получают доступ к онлайн-банкингу, большой сети банкоматов по всей России, быстрые переводы в другие банки и круглосуточное обслуживание клиентов.

Чтобы не платить ежемесячные сборы за обслуживание счет, нужно совершать покупки на 10 000 руб. в месяц. Не забывайте вовремя покрывать овердрафт, чтобы не переплачивать за финансовые услуги. Проценты по вкладам в ЮниКредит Банке по данным ЦБ составляет до 7,8% годовых. Курсы валют в банке лучше, чем у большинства конкурентов.

6. Открытие

Открытие - вклады, кредитные и дебетовые карты, кредиты наличными, рефинансирование, ипотечное кредитование и другие услуги для частных клиентов и бизнеса

У Открытия один из самых высоких рейтингов по данным ЦБ в списке российских банков по надежности. Это один из лучших кредиторов в стране, как с точки зрения фактического финансирования, так и с точки зрения количества кредитов. Банк имеет обширную историю в сфере работы с бизнесом и предлагает оформить расчетные счета (РКО) для юрлиц и ИП.

Это даст пользователям полный контроль над своими финансами. В зависимости от тарифа, условия использования могут меняться. Для нового клиента подойдет тариф с бесплатным обслуживанием и без комиссии за снятие наличных. Держатель получает до 11% кэшбэк на категории АЗС, транспорт, кафе, рестораны, отели и аптеки.

В общей сложности можно выбирать между тремя различными предложениями, каждое из которых предназначено для разных потребностей. Управлять банковскими счетами можно с помощью интернет-банка на компьютере или мобильного приложения на смартфоне с Android или iOS. Открытие разместился на 7 месте в рейтинге лучших банков по надежности 2022 года.

5. Совкомбанк

Совкомбанк — кредитные и дебетовые карты, кредиты для бизнеса и физических лиц

Если нужно открыть простой текущий счет с привязкой к дебетовой карте для повседневных покупок, то обращайтесь в Совкомбанк. На карту «Халва» владелец получает до 7% годовых, кэшбэк на все покупки до 6% и деньги в рассрочку до 18 месяцев без процентов. Курьер из банка доставит пластиковую карточку в любое удобное время.

Совкомбанк входит в список ТОП-10 крупнейших банков по надежности с высокими процентами по вкладам на срок от 1 месяца до 3 лет. Банк с госучастием предлагает клиентам ряд полезных услуг для страхования имущества, рефинансирования ипотеки, оформления полиса Осаго, страхования здоровья во время путешествия и открытие расчетного счета для бизнеса.

Чтобы взять кредит наличными, деньги на покупку новой квартиры или приобрести поддержанный автомобиль потребуется предоставить в банк справку о доходах и иметь хорошую кредитную историю. Обратитесь в любой офис в Москве, Спб или подайте заявку на сайте, чтобы получить одобрение на софинансирование.

4. Тинькофф

Тинькофф — кредитные и дебетовые карты, кредиты для бизнеса и физических лиц

Если вы современный человек, который планирует открыть банковский счет на выгодных условиях, то стоит подумать о банке Тинькофф. Это онлайн банк, который предлагает хорошие проценты рефинансирования и дополнительные бонусы всем клиентам. Есть сопутствующие услуги: ипотека, страхование, кредиты на открытие малого бизнеса (ИП, ООО) и бухгалтерия.

Тинькофф предлагает не просто дебетовую карту (Visa, MasterCard) с максимальной ставкой на накопительный счет, а беспроцентный вывод наличных, бесплатное годовое обслуживание, овердрафт и бизнес кредит. Персональный менеджер ответит на все вопросы в чате или по телефону, поможет собрать необходимые документы и подключить новые финансовые услуги.

Тинькофф входит в ТОП-10 лучших банков России по надежности и дает до 6% в год на остаток, карты с бонусами для путешествий на самолете, автолюбителей, шопоголиков и геймеров. Чтобы избежать платы за базовый тариф в Тинькофф, необходимо держать на рублевом счету не менее 30 000 руб. каждый месяц.

3. Альфа-Банк

Альфа-Банк - кредитные и дебетовые карты, кредиты наличными, автокредитование, ипотека и другие банковские услуги физическим и юридическим лицам

Если вам нужен хороший банк для юридического лица, то Альфа-Банк — лучший вариант для владельца небольшого бизнеса. Альфа имеет отделения по всей стране, предлагает бесплатное открытие выгодного накопительного счета для новых клиентов. К тому же у них одна из лучших систем онлайн-банкинга и быстрый мобильный банк.

Альфа-Банк предлагает бесплатную онлайн бухгалтерию, кредитные карты для ИП и эквайринг 1% для приема оплаты картами. Если у вас есть текущие и сберегательные счета в одном месте, проще управлять всем с помощью единой учетной записи в интернет-банке на сайте. Для открытия необязательно посещать отделение, достаточно подать все необходимые документы онлайн.

Таким образом, Альфа-Банк занимает четвертое место в рейтинге ТОП-10 по надежности, потому что предлагает все, что может понадобиться вашему бизнесу и дает множество вариантов, чтобы избежать ежемесячной платы за обслуживание. Физические и крупные юридические лица со множеством сотрудников смогут легко найти необходимые предложения по потребительскому кредитованию.

2. РОСБАНК

РОСБАНК — банковские услуги для физических лиц и бизнеса

Росбанк поможет своим клиентам совершить желанную покупку, сберечь и приумножить капитал или купить квартиру. Ипотечные ставки начинаются от 7,5%, а онлайн одобрение занимает 10 минут. На сайте банка есть бот, который поможет заполнить форму и отправить заявку на кредитование. Получите 6,7% годовых даже с небольшой суммы, открыв вклад «150 лет надежности».

В надежном банке России можно выбрать любой тип карты к получению (дебетовая, кредитная, зарплатная), а подробное описание поможет определиться с наиболее подходящей под ваши цели. Карта Visa «Можно все» выгодна для покупок и накоплений – 10% кэшбек на 2 категории, начисление travel бонусов (мили) и 10% ставка начислений на остаток по счету.

Правильно распорядиться накоплениями возможно при помощи инструмента «Инвестирование» — получите 12,5% годовых ожидаемого дохода. Обезопасьте себя и близких от непредвиденных обстоятельств, оформив полис страхования в Росбанке. Полис «Контроль здоровья» с круглосуточной поддержкой врача общей практики обойдется в 55 руб./день. Росбанк входит в рейтинг лучших банков России по надежности в 2022 году.

1. Райффайзенбанк

Райффайзенбанк – банк для жизни и бизнеса. Ипотека, кредиты, банковские карты и другие услуги

Райффайзенбанк неизменно является одним из лучших банков, когда речь идет о процентных ставках для сбережений, комиссий за вывод денег и открытия расчетного счета для ООО и ИП. Они предлагают гибкие возможности для получения кредитной карты с низкими процентами. Взять наличные до зарплаты можно в любом отделении Райффайзен банка по всей России.

Банк занял второе место в 2022 году в национальном рейтинге по надежности и является одним из лучших по оценкам экспертов на сегодня. Клиенты отмечают хорошее обслуживание посетителей в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Иркутске и Красноярске. В банке можно оформить карту с кэшбэком до 5% или взять кредит до 9% годовых.

Райффайзен является финансовым учреждением, которое позволяют делать все банковские операции в бесплатном мобильном банке. Недостатком является высокая комиссия и низкие проценты по сберегательным счетам. Если держатель карт соблюдает условия надежного банка, он экономит на сборах. Дополнительно воспользуйтесь ипотекой, страхованием и онлайн-банком.

Рейтинг банков России 2022 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг российских банков – это своего рода лесенка их соответствия определенным параметрам. Можно его назвать уровнем доверия. Его составляют ЦБ РФ и различные агентства.

Банковские рейтинги в России утверждаются по итогам работы финучреждений за определенный период времени. Этим занимаются как наши, так и зарубежные компании. Для того, чтобы выстроить данный рейтинг, необходимо учесть следующие данные:

  • прибыль;
  • рост активов;
  • общий размер вкладов;
  • сумма выданных кредитов.

Надежный банк — это устойчивый, ликвидный, кредитоспособный и своевременно исполняющий взятые на себя обязательства банк. Стабильность банка напрямую зависит от суммы его капитала и ценных бумаг. Если капитал уменьшается, после определенной проверки ЦБ может отозвать лицензию.

Рейтинг банков по надежности

Информация о движении денежных средств по банковским учреждениям обновляется каждый месяц. На основе этих данных формируется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. На что ЦБ РФ обращает пристальное внимание? Может ли банк полностью выполнить свои обязательства перед физическими и юридическими лицами?

Рейтинг банков , который составлен Центробанком, является фундаментальным. Он координирует и регулирует кредитную систему страны. Свой рейтинг выстраивает по показателям финансовой отчетности учреждений.

В рейтинг топовых входят не только стабильные банки. В последние годы лишались лицензий и вступали в число банкротов даже крупные известные банки. Некоторые соединились с другими банками, например «ВТБ 24» или «Совкомбанк». Поэтому ТОП лучших банков можно считать условным значением, актуальным на определенную дату.

ТОП банков в 2022 году возглавили финучреждения, которые имеют господдержку.

Что такое рейтинг банков по вкладам? Как он формируется?

Рейтинг банков по вкладам формируется в отношении банков, которые входят в реестр страхования депозитов. Ранжирование банков по вкладам зависит от общей суммы полученных средств от клиентов, то есть чем больше, тем выше ранг банка по данному параметру. И чем выше в этом списке выбранный вами банк, тем меньше вы будете переживать за свои сбережения.

Эти банки в полном объеме соответствуют требованиям своих вкладчиков. Сотрудничать с ними оптимально комфортно, безопасно и надежно. Из этого следует сделать вывод, что ваши денежные средства будут максимально защищены.

Но, советуем обратить внимание на следующее. У многих складывается ошибочное мнение: если ставка по вкладу низкая, значит банк надежный. Но есть и другая сторона медали: если организация переживает нелегкие времена, она завышает ставки по депозитам.

Выгоду своих вложений можно определить следующим образом:

  • годовой ставкой;
  • можно ли пополнять и частично снимать вклад;
  • капитализацией процентов.

Рейтинг банков по вкладам возникает исходя из многих факторов. Здесь не только суммы от вкладчиков, но и активы банка, его кредиты, и даже количество клиентов.

На первых строчках рейтинга всегда располагаются самые крупные банки с большим количеством отделений и филиалов. На позиции влияет также мнение клиентов и позиции от независимых агентств. Но основным критерием все же является капитал банка. Банк, который имеет внушительный капитал, претендует на высокие позиции в рейтинге. Ну а клиентам такого банка не нужно будет волноваться об отзыве лицензии или банкротстве учреждения.

Имея крупную сумму денег, не нужно вкладывать их только в один банк. Даже с надежным банком, риск всегда есть. По мнению экспертов, лучше разбивать свои вклады на несколько по сумме не более 1,4 миллиона рублей. До этой суммы все вклады застрахованы.

Как найти лучший банк?

ТОП 10 банков по вкладам периодически обновляется. Он зависит от процентных ставок и размеров поступивших денежных средств. Финансовые учреждения предоставлены в сводной таблице.

Лучшие банки по вкладам 2022 года находятся на верхних строчках. Лидерами являются крупные банки с хорошим возрастом и с хорошей историей.

Рейтинг банков по активам

По данному рейтингу можно узнать о самых надежных и крупных банках. Активы — это собственные средства банка: финансы, драгоценные металлы, имущество и т.д.

Важную роль играет тот же отзыв лицензий. ЦБ РФ скрупулёзно следит за состоянием банков. Для него важны следующие показатели: ликвидность, степень риска.

В ТОП 10 банков по активам попадают те банки, которые имеют наибольшее количество наличных средств в кассах, набольший размер выданных кредитов, наибольшую величину ценных бумах и коммерческой недвижимости. По этим показателям определяется наиболее эффективное учреждение. Высокие позиции обычно у самых крупных банков.

Рейтинг банков по активам необходимо изучить, если собираетесь делать вклад. Так как нужно выбрать то учреждение, которое вызывает наибольшее доверие.

Кредитный рейтинг банков России

Рейтинг банков по кредитам является основополагающим. Он зависит от суммы кредитов, выданных физическим и юридическим лицам. Составляется на основе объективной статистической оценки Центральным Банком. Лидерами конечно же являются организации, имеющие сеть филиалов и развивающие зарплатные проекты.

Предоставление кредитов — наиболее важная функция банка. Если эта сумма внушительная, уровень доверия среди людей будет максимальным.

Данный список возглавляют компании, имеющие существенную долю государства в акциях. Это влияет на стабильность и надежность. Им доверяет не только ЦБ РФ, но и клиенты. Эти банки выдают наиболее выгодные кредиты с учетом всех условий их предоставления( невысокие ставки, специальные программы для разных категорий заемщиков, лояльность условий).

Рейтинг банков 2022 по данным ЦБ

У ЦБ имеется очень важный параметр для определения уровня капитала — Н 1.0. Он должен быть у каждого банка РФ. На 2022 год уровень достаточности капитала 10-11%. Этот показатель не должен падать до 2%, иначе у банка могут отозвать лицензию.

Первые пять мест в рейтинге обычно не меняются. Зато остальные очень подвижны. Аналитики строят данный список исходя из следующего:

  • гарантии и обязательства;
  • финансовая отчетность;
  • проценты по кредитам и вкладам;
  • отзывы клиентов;
  • состав учредителей.

В России самый востребованный рейтинг от ЦБ РФ. Если вы будете опираться на него, ваши средства будут в безопасности.

На что стоит обратить внимание?

Профессиональные аналитики на начальном этапе оценивают имеющиеся активы. Сюда входят:

  • выпуск в обращение облигаций;
  • финансовые ресурсы;
  • межбанковские кредитные линии;
  • банковские инвестиции.

Благодаря этим активам банк имеет прибыль и на основе этих данных можно оценить ликвидность банка. Важную роль также играет его капитал.

Топ 5 надежных банков России по данным Forbes

По данным ЦБ за последние годы, лидер рейтинга — Сбербанк, но Forbes так не считает. По их оценке Сбербанк находится на 4-м месте. Анализ проводили иностранные агентства:

Ссылка на основную публикацию