Текущие платежи в деле о банкротстве

Взыскание текущих платежей в конкурсном производстве

К текущим платежам относятся такие денежные требования, которые возникли после возбуждения дела о банкротстве (п. 1 ст. 5 ФЗ «О банкротстве» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, далее – «закон о банкротстве»).

В чем отличия текущих требований от всех прочих? Они не подчиняются правилам о моратории на неустойки, не попадают в реестр прочих требований, срок исполнения по ним не считается наступившим (в отношении обязательств, возникших ранее объявления банкротом, срок исполнения считается наступившим независимо от срока, установленного соглашением сторон, п. 3 ст. 63 закона о банкротстве).

Согласно ст. 126 ФЗ № 127-ФЗ после введения конкурсного производства в отношении текущих платежей:

• продолжается начисление санкций (процентов, неустоек) за неисполнение или ненадлежащее исполнение;
• сохраняется порядок предъявления к исполнению и взысканию вне процедуры банкротства.

Какие требования могут быть текущими – примеры

Посмотрим, какие требования в отношении банкрота могут возникнуть в ходе судебного процесса и признаются текущими:

1. Коммунальные платежи. Даже если деятельность не ведется, до реализации недвижимости придется оплачивать коммунальные расходы, это обязанность собственника.
2. Любые требования по судебным актам, вступившим в силу после вынесения определения о принятии к производству заявления о банкротстве.
3. Выявленные ФНС после возбуждения дела о банкротстве недоимки (могут быть списаны инкассовым поручением в бесспорном порядке из денег на счете должника, см. “Обзор судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства”, утв. Президиумом ВС РФ 20.12.2016.
4. Задолженность по оплате труда и выходных пособий, возникшая после возбуждения дела о банкротстве
5. Любые долги возникшие у должника после возбуждения дела о банкротстве, даже если сам договор был заключен ранее.

Отметим, что не стоит пытаться “переделать” ранее возникшие обязательства, которым самое место в деле о банкротстве – в текущие обязательства. Судами наработана практика (п. п. 12, 13, 14 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 63) о том, что не признаются текущими платежами

• обязательства возникшие вследствие уступки права, перевода долга или новации,
• обязательства возникшие из судебного решения, по которому изменен способ исполнения.

Очередность погашения текущих платежей

Учитывая, что текущие (внеочередные) платежи могут составлять значительный объем, на практике возникает необходимость распределения денежных средств при их направлении на погашение долгов. Ст. 134 закона о банкротстве предусматривает следующую очередность текущих выплат:

1. Оплата судебных расходов и вознаграждения арбитражного управляющего и привлеченных им лиц.
2. Заработная плата и выходные пособия работников.
3. Оплата услуг лиц, привлеченных для обеспечения управления.
4. Эксплуатационные платежи, компенсационные выплаты руководящему составу организации-должника, денежные санкции в связи с нарушениями во время торгов (вторая сумма задатка, возмещение убытков).

Существуют обязательства, которые исполняются в особом порядке, минуя приведенную очередность. Это:

• оплата мероприятий по предотвращению катастрофических последствий остановки предприятия должника;
• выплаты залоговым кредиторам;
• возвращение задатка при продаже имущества должника на торгах (все полученные в счет задатков деньги зачисляются на отдельный счет и возвращаются впоследствии с этого счета).

Конкурсный управляющий обязан своевременно и в порядке очередности осуществлять текущие платежи; в ином случае кредиторы вправе взыскать их в судебном порядке с последующим обращением полученных судебных документов к исполнению.

Взыскание текущих платежей в конкурсном производстве — обращение в банк

Мораторий (приостановление исполнения) не распространяется на текущие платежи. Исполнительный лист, полученный по решению суда на взыскание текущих платежей в конкурсном производстве, может быть предъявлен:

• в банк должника (ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ);
• судебному приставу-исполнителю.

Следует отметить, что законом на банк должника возлагаются контролирующие функции. Любые платежные документы (платежные поручения, чеки, инкассовые поручения и др.) должны предоставляться вместе с документальным подтверждением отнесения платежа к текущим. Таким же образом проверяются исполнительные документы.

При этом банк руководствуется формальными признаками (п. 1 постановления пленума ВАС РФ от 06.06.2014 № 36). Задача взыскателя — четко аргументировать требование, обратить внимание на необходимые реквизиты документов, подтверждающих «текущий» характер платежа.

Кроме того, банк обязан соблюдать приведенную выше очередность платежей. Она определяется среди документов, которые предъявлены к оплате. В случае если на дату предъявления отсутствуют документы, относящиеся к более ранней очереди, исполнительный документ подлежит исполнению банком, как указано в постановлении 9ААС от 02.02.2015 № 10АП-16384/14.

Полномочия судебного пристава-исполнителя в ходе конкурсного производства

Обязанность судебного пристава-исполнителя по прекращению исполнительных производств распространяется только на реестровые денежные требования, но не затрагивает текущих обязательств (п. 4 ст. 96 № 229-ФЗ). По текущим обязательствам исполнительное производство ведется в обычном порядке за некоторыми исключениями:

• пристав не вправе обратить взыскание на имущество должника, за исключением денег на счете в банке;
• пристав обязан придерживаться очередности исполнения текущих требований, указанной в п. 2 ст. 134 закона о банкротстве, за исключением исполнения обязательств, обеспеченных залогом (п. 19 постановления пленума № 58).

Учитывая сокращение полномочий по исполнению, предъявление документа непосредственно в банк выглядит предпочтительным.

Обжалование отказа (бездействия) судебного пристава-исполнителя по взысканию текущего платежа

На практике судебные приставы-исполнители охотно прекращают исполнительное производство в отношении должника-банкрота и не прислушиваются к аргументации со ссылками на п. 4 ст. 96 ФЗ № 229-ФЗ. При этом, как правило, игнорируются следующие моменты:

1. Следует отличать дату возникновения денежного обязательства от даты договора. Если он подписан до возбуждения дела, но поставка товара или выполнение работ имели место после этого, то требование оплаты считается текущим. Датой выполнения работ или услуг считается дата подписания акта сдачи-приемки (см., например, постановление 3-го ААС от 18.01.2016 № 03АП-7111/15).
2. По длящимся обязательствам (снабжение источниками энергии через присоединенные сети, аренда) текущими являются требования, предъявленные за периоды, истекшие после возбуждения дела о банкротстве (пп. 2, 11 постановления пленума № 63).
3. По обязательным платежам (налогам, штрафам, пеням) датой возникновения обязательства считается дата окончания налогового периода. По штрафам за дату возникновения требования принимается дата правонарушения (постановление президиума ВАС РФ от 03.07.2012 № 2941/12).

Постановление о прекращении производства можно и нужно обжаловать в порядке гл. 24 АПК РФ. Судебная практика в этом случае положительная, прекращение исполнительного производства признается незаконным (см., например, постановление АС ПО от 28.11.2014 № Ф06-17359/13 по делу № А57-5531/2014).

Таким образом, при наличии денежного требования, относящегося к текущим платежам, необходимо пользоваться всеми возможностями кредитора по законодательству, включая предъявление исполнительного листа в банк должника и возбуждение исполнительного производства. Активная позиция кредитора позволит добиться исполнения требования.

Текущие платежи в банкротстве: текущие и реестровые

Юрист и руководитель направления «Разрешение арбитражных вопросов» юрфирмы «Шаповалов, Ляпунов, Зарицкий и партнеры» Евгений Соколов подготовил материал о текущих и реестровых обязательства должника. Чем они отличаются и как отличить одни от других?

Законодательство о банкротстве разделяет все денежные обязательства должника на текущие и реестровые (требования кредиторов, подлежащие включению судом в реестр требований кредиторов должника). В рамках настоящей статьи мы не будем касаться и рассматривать так называемые «зареестровые» требования.

Эти два вида обязательств имеют свои особенности – обладание каждым видом из них наделяет кредитора различными правами в рамках дела о банкротстве и ставит его на определенное место в очереди удовлетворения требований.

Разграничение обязательств должника сделано законодателем не случайно и сейчас я расскажу, чем оно обусловлено.

Деление обязательств на текущие и реестровые

По общему правилу все кредиторы после возбуждения в отношении должника дела о банкротстве уравниваются в своих правах: их требования подлежат рассмотрению судом в особом порядке – в рамках дела о банкротстве.

В случае признания судом таких требований обоснованными, они подлежат включению в реестр требований (далее – РТК).

Кредитор, чьи требования включены РТК, наделяется правами и обязанностями лица, участвующего в деле о банкротстве – он может голосовать на собраниях кредиторов, оспаривать (в определенных процедурах и при наличии определенной доли в РТК) сделки должника и пр.

Требования таких кредиторов удовлетворяются в строгом порядке и очередности, установленной законом (по общему правилу таких очередей – три). Требования кредиторов одной очереди погашаются равным образом пропорционально размеру таких требований, включенных в РТК. Требования кредиторов последующей очереди не удовлетворяются до погашения требований кредиторов предшествующей очереди).

В то же время законодателем было предусмотрено особое, в каком-то смысле преференциальное регулирование для отдельных кредиторов. Одними из таких кредиторов являются кредиторы по текущим обязательствам.

Денежные обязательства относятся к текущим, если они возникли после даты принятия заявления о признании должника банкротом, то есть даты вынесения определения об этом.

Главной особенностью указанных требований является то, что они подлежат удовлетворению раньше любых «реестровых» требований.

Выделение законодателем текущих требований обусловлено необходимостью поддержания гражданского оборота, сохранения финансово-хозяйственной деятельности должника, а также обеспечения финансирования расходов на процедуру банкротства после принятия судом к производству заявления о признании должника банкротом.

Закон о банкротстве не содержит требования о немедленном увольнении всех работников должника в случае признания должника банкротом, а также автоматическом прекращении действия всех заключенных должником и исполняемых договоров. Обусловлено это тем, что законодательство о банкротстве не содержит запрета на осуществление должником – банкротом хозяйственной деятельности.

Даже введение в отношении должника процедуры конкурсного производства не влечет автоматического прекращения хозяйственной деятельности должника. Если деятельность должника может приносить доход, то она может быть продолжена до определенного момента и в конкурсном производстве.

Достижение указанных целей возможно, прежде всего при условии, что кредитор, продолжающий оказывать должнику услуги (например, коммунальные услуги), осуществлять работу (например, по трудовому договору) или только вступающий в правоотношения с должником – будет понимать, что его требования, возникшие после возбуждения дела, будут иметь особый (более благоприятный) статус и будут удовлетворены раньше любых иных кредиторов, чьи требования на момент возбуждения дела уже возникли.

Какие обязательства считаются текущими

Как уже было сказано выше, в соответствии с пунктом 1 статьи 5 Закона о банкротстве денежные обязательства относятся к текущим платежам, если они возникли после даты принятия заявления о признании должника банкротом, то есть даты вынесения определения об этом.

По смыслу этой нормы текущими являются любые требования об оплате товаров, работ и услуг, поставленных, выполненных и оказанных после возбуждения дела о банкротстве, в том числе во исполнение договоров, заключенных до даты принятия заявления о признании должника банкротом.

В договорных обязательствах, предусматривающих периодическое внесение должником платы за пользование имуществом (договоры аренды, лизинга (за исключением выкупного), длящееся оказание услуг (договоры хранения, оказания коммунальных услуг и услуг связи, договоры на ведение реестра ценных бумаг и т.д.), а также снабжение через присоединенную сеть электрической или тепловой энергией, газом, нефтью и нефтепродуктами, водой, другими товарами (за фактически принятое количество товара в соответствии с данными учета), текущими являются требования об оплате за те периоды времени, которые истекли после возбуждения дела о банкротстве.

При этом срок исполнения требования не имеет правового значения.

Таким образом, для целей квалификации требования как текущего важен момент возникновения обязательства, из которого оно возникло, а не момент заключения договора.

Иные особенности режима текущих обязательств

Режим текущих обязательств имеет еще несколько особенностей. Требования кредиторов по текущим платежам не подлежат включению в реестр требований кредиторов. Кредиторы по текущим платежам при проведении соответствующих процедур, применяемых в деле о банкротстве, не признаются лицами, участвующими в деле о банкротстве, соответственно не надеются многими правами, которые присущи конкурсным кредиторам, в частности:

• они не голосуют на собраниях кредиторов;
• не вправе (по общему правилу) оспаривать сделки должника;
• не вправе подавать (по общему правилу) заявления о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности и пр.

В то же время кредиторы по текущим платежам вправе обжаловать действия или бездействие арбитражного управляющего в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, если такие действия или бездействие нарушают их права и законные интересы.

Отстранение текущих кредиторов от конкурсного процесса обусловлено (как считается) отсутствием у них заинтересованности в осуществлении мероприятий конкурса. В отличие от конкурсных кредиторов текущих кредиторов интересует не исход конкурсного процесса и восстановление платежеспособности должника, а только лишь возможность удовлетворения их требований по мере возникновения последних.

Очередность удовлетворения требований по текущим обязательствам

Как и у реестровых требований среди текущих также имеется своя внутренняя очередность их погашения.

Такая очередность обусловлена значимостью каждого вида текущих платежей с точки зрения движения дела о банкротстве и социальной значимостью таких платежей. Требования кредиторов по текущим платежам удовлетворяются в следующей очередности.

В первую очередь, удовлетворяются требования по текущим платежам, связанным с судебными расходами по делу о банкротстве, выплатой вознаграждения арбитражному управляющему, взысканием задолженности по выплате вознаграждения лицам, исполнявшим обязанности арбитражного управляющего в деле о банкротстве, требования по текущим платежам, связанным с оплатой деятельности лиц, привлечение которых арбитражным управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве является обязательным.

Во вторую очередь, удовлетворяются требования об оплате труда лиц, работающих или работавших (после даты принятия заявления о признании должника банкротом) по трудовому договору, требования о выплате выходных пособий.

В третью очередь, удовлетворяются требования об оплате деятельности лиц, привлеченных арбитражным управляющим для обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве.

В четвертую очередь, удовлетворяются требования по эксплуатационным платежам (коммунальным платежам, платежам по договорам энергоснабжения и иным аналогичным платежам).

В пятую очередь удовлетворяются требования по иным текущим платежам.

Требования кредиторов по текущим платежам, относящиеся к одной очереди, удовлетворяются в порядке календарной очередности.

Текущие платежи в деле о банкротстве

При проведении процедуры банкротства физического лица нередко возникают дополнительные расходы, которые гражданин должен оплачивать. Перед тем, как начинать процедуру банкротства, нужно ознакомиться со всеми нюансами, просчитать наперед все возможные критические ситуации и последствия такого решения. После того, как судом будет принято решение признать физическое лицо банкротом, гражданин потеряет свое имущество и многие права, но за ним все равно останутся закрепленные долги, называющиеся текущими расходами. Взыскание текущих платежей при банкротстве происходит согласно ФЗ № 127, ст. 5, поэтому важно понимать, к каким последствиям может привести их неуплата, что входит в данную категорию платежей и как именно необходимо их оплачивать.

Понятие текущих платежей

Требования кредиторов приводят к тому, что гражданин подает документы и начинает разбирательство о признании банкротства физического лица с его текущими задолженностями. В таком процессе обязательно возникают дополнительные долги, связанные с оплатой труда арбитражного управляющего, сбора и подачи документов и другими нюансами. Платежи при банкротстве, которые должник обязан выплатить называются текущими и регулируются законодательством РФ.

Текущие платежи в деле о банкротстве появляются во время самого процесса, даже если судом было принято решение признать физическое или юридическое лицо несостоятельным. Признание финансовой несостоятельности не означает, что реестровые и текущие долги будут списаны. Согласно закону о банкротстве, текущие платежи включают в себя такие статьи расходов:

• для сотрудников компаний, которые работают во время процесса признания несостоятельности, положена выплата выходных пособий;
• всем работникам предприятий, которые работают во время конкурсного производства, положена оплата труда;
• отчисления сотрудникам, если предприятие было ликвидировано – особенно это касается рабочих, с кем были подписаны контракты на несколько лет;
• различные штрафы и неустойки, выставленные предприятию;
• оплата обязательств перед налоговой службой, возникших после того, как была запущена процедура;
• выплаты по текущим коммунальным задолженностям, оплата товаров и арендной платы;
• обязательно нужно оплатить любые пени, штрафы, неустойки поставщикам, партнерам;
• все проценты, начисленные по кредитам;
• оплата различных убытков, возникших из-за юридического или физического лица.

Не стоит забывать о том, что гражданин должен покрыть все судебные издержки, то есть обязательные платежи в деле о банкротстве касающиеся найма нотариуса, адвоката и других специалистов для рассмотрения дела в арбитражном суде. Подытоживая все сказанное, можно сделать вывод, что текущие платежи при банкротстве физических лиц – это все долги, что образовались после начала процедуры и те обязательства, которые были скреплены договорами до старта процедуры признания несостоятельности.

Законодательная база

Все вопросы, касающиеся процедуры признания лица финансово несостоятельным, текущие платежи при банкротстве и очереди платежей решаются в арбитражном суде. На основании Федерального закона №127 судья выносит решение по каждому делу индивидуально, в который в 2015 году были внесены поправки, чтобы сделать его совершеннее.

Изучив определенные пункты статей в ФЗ, можно понять основные нюансы требований по текущим платежам в банкротстве:

• понять суть и требования по выплатам;
• разобраться с требованиями от кредиторов и как они попадают в реестр;
• в 96 статье можно изучить порядок проведения моратория на разные виды платежей;
• разобраться, как перевести текущий платеж в реестр в статье 134;
• как написать и подать жалобу на финансового управляющего, если тот не справляется с работой;
• разобраться, как уменьшить суммы выплат, если они превышают установленную трудовым законодательством цифру.

Исходя из существующих законов, можно понять, что заниматься таким делом, как признание несостоятельности лица должен специалист, досконально знающий, как работать в таких ситуациях. Если арбитражник не справляется со своими обязанностями, то требуется подать жалобу и после постановления пленума РФ подписать договор с новым управляющим. Перед тем, как подавать жалобу в суд можно отправить ее управляющему, а если реакции не последовало, то обращаться в высшую инстанцию.

Основные категории

Согласно закону о банкротстве, все обязательные платежи разделяются на две большие группы. Очередь выплат также устанавливается исходя из этих двух категорий. Все долги делятся на:

• реестр текущих платежей в банкротстве – это порядок оплаты долгов кредиторам, который происходит в конкурсном производстве;
• текущие – взыскание происходит без очередности, то есть они оплачиваются первыми.

Такой порядок и очередь утверждены законодательно и действуют на физ и юр лиц, которые проходят процедуру признания несостоятельности.

Разница между реестровыми и текущими выплатами

Обязательные платежи в процедуре банкротства интересуют тех граждан, которые собираются или уже начали процедуру признания несостоятельности. Главный вопрос заключается в том, как отличить две существующие категории друг от друга, ведь выплаты по текущим долгам необходимо делать регулярно и первыми. Отличить текущие платежи при банкротстве от реестровых достаточно просто, нужно лишь подробнее разобраться в двух понятиях. Основная разница заключается в следующем:

• после того, как процедура запущена, все реестровые платежи при банкротстве физических лиц замораживаются на неопределенный срок – кредиторы фиксируют сумму долга и вносят ее в единый реестр, получая тем самым место в очереди на выплату;
• если долги не включаются в реестр, то они автоматически попадают в конец очереди и велик факт того, что денег от продажи имущества не хватит, чтобы их покрыть;
• все новые расходы, появляющиеся за время того, как идет разбирательство, причисляются к категории текущих и занимают первоочередные места по выплатам;
• текущие платежи в процедуре банкротства возмещаются должником по мере их накопления – оплачиваются услуги нотариусов, адвокатов, то есть покрываются все судебные издержки.

Простой пример: крупное предприятие собирает документы и подает их на рассмотрение суду, чтобы признать себя несостоятельным, в это время накапливаются коммунальные платежи, до принятия банкротства, которые требуется оплатить. А вот кредит, взятый ранее в банке, остается неоплаченным, на него больше не начисляются проценты, и вопрос с оплатой переносится до той даты, после которой будет объявлена несостоятельность и начнется распродажа имущества.

В итоге две категории платежей при банкротстве связаны друг с другом, формируется специальная очередность оплаты, но текущие выплаты остаются в приоритете.

В какой очередности нужно делать выплаты

Очереди платежей при банкротстве составляются после того, как соответствующую заявку на выплату долга подают кредиторы. Во время рассмотрения документов о признании несостоятельности создается определенная очередь, по которой гражданин делает выплаты. Взыскание обязательных платежей в процедуре банкротства происходит следующим образом:

1. Оплачиваются алиментные платежи, судебные издержки, выплачивается зарплата финансовому управляющему (за 1 процедуру положено платить 25 000 рублей). Также в первоочередный список входит оплата всех документов, государственная пошлина, оплата услуг специалистов (нотариуса, адвоката).
2. Следующее взыскание средств происходит для выплаты заработной платы всем сотрудникам на производстве, которые были уволены после признания финансовой несостоятельности. Также производятся перечисления тем, кто остается трудиться на производстве.
3. Последние платежи в очереди при банкротстве приходятся на коммунальные платежи, договоры по аренде, оплата за ремонт.

Все остальные долги компенсируются после оплаты текущих, в порядке установленной очереди.

Также к требованиям по текущим платежам о банкротстве относятся выплаты в полном размере по всем существующим издержкам, которые получились по вине несостоятельного лица или предприятия. В тех ситуациях, если текущие платежи в процедуре банкротства не выплачиваются, кредиторы имею право направить жалобу в арбитражный суд, который может вынести решение о выплате компенсации.

Как происходит взыскание

Алгоритм взыскания долгов прост, но для его выполнения требуется соблюдать последовательность – он базируется на очереди платежей при банкротстве лица, поэтому особых сложностей не возникает. Должник должен пошагово выполнить такие действия:

1. Написать заявление, в котором будет указан срок окончания производства по делу о признании несостоятельности, вид долга (текущий или из реестра) и отправить его по адресу должника или управляющего.
2. Все дополнительные и обязательные платежи в деле о банкротстве должны быть занесены в отдельный реестр, который составляется арбитражным управляющим.
3. В ситуации халатного отношения управляющего к списанию и оплате долгов подается иск, в котором прописывается прошение признать отправленный перевод текущим и возместить его. К поданному иску прикладываются документы, которыми можно подтвердить статус перевода.
4. Если суд принимает поданную жалобу, то начинается процесс определения статуса выплаты и признание ее текущей. Такие выплаты становятся внеочередными и оплачиваются в зависимости от даты.

Решение суда должно быть принято управляющим безоговорочно, иначе это может расцениваться как умышленное нанесение вреда должнику. Если рассматривать иск отказываются, то нужно сделать запрос на объяснение причины – при отсутствии ответа решение может быть обжаловано.

Срок взыскания

Взыскать такие долги можно в отведенный срок, который устанавливается решением суда. Первым делом соблюдаются установленные ранее конкурсные сроки, за которые должны быть проведены выплаты по текущим долгам.

Долги, занесенные в реестр, оплачиваются только после того, как финансовая несостоятельность будет признана, начнется процесс продажи имущества и будут получены переводы вырученных средств на счет. Должник может изменить порядок выплат и срок после согласования этого процесс со своим управляющим.

Если физическое или юридическое лицо принимает решение о начале процедуры признания финансовой несостоятельности, то необходимо нанять грамотного управляющего, который создаст реестр текущих платежей в банкротстве и сможет грамотно распределить средства на погашение долгов. Все процедуры, касающиеся несостоятельности, решаются согласно Федеральному законодательству через арбитражный суд. Все текущие долги должны быть оплачены, ведь они не списываются даже после признания несостоятельности.

Особенности оспаривания текущих платежей в деле о банкротстве

В процессе банкротства управляющий и кредиторы могут оспорить не только сделки, совершенные должником до момента начала процесса, но и текущие платежи. При этом отмена последних допустима только в строго оговоренных случаях. Все эти моменты регулируются ФЗ «О банкротстве», и по ним давались разъяснения ВС РФ. Но до сих пор возникают споры об отмене текущих платежей, и решения по ним принимаются не всегда однозначные. Рассмотрим основные особенности таких процессов.

Что такое текущие платежи

В ФЗ № 127-ФЗ от 26.10.2002 года дается полное толкование понятия «текущие платежи». В частности, закон относит к ним следующие категории денежных обязательств, возникшие после принятия заявления о несостоятельности:

• зарплаты и выходные пособия сотрудников;
• налоги, пошлины и страховые взносы;
• другие обязательные выплаты.

Кроме того, к текущим относят и обязательства по оплате услуг, товаров, возникшие с момента начала производства по делу.

Чем текущие платежи отличаются от других

Главное отличие текущих платежей от всех других обязательств должника в том, что они не включаются в реестр кредиторов. Вместо этого закон предлагает их удовлетворять в ходе банкротства по правилам п. 1 ст. 134 ФЗ № 127-ФЗ от 26.10.2002 года.

Фактически для кредитора это означает, что все расходы заемщика на ведение деятельности после начала процедуры признания его несостоятельным должны быть удовлетворены вне очереди. При этом на оплату используются средства конкурсной массы. В большинстве случаев получить такую задолженность в отличие от остальной более реально. Неудивительно, что кредиторы часто хотят отнести долги именно к этой категории.

По правилам оплата всех операционных расходов происходит в следующем порядке:

• сначала оплачиваются судебные расходы на процедуру признания должника несостоятельным, а также вознаграждение управляющему;
• вторыми по очереди удовлетворяют требования работников, в т. ч. бывших;
• в третью очередь попадают выплаты лицам, привлеченным управляющим;
• в четвертую очередь средства используются для оплаты эксплуатационных расходов;
• в пятую производятся выплаты всем остальным кредиторам.

В каждую очередь могут попасть требования разных кредиторов, в этом случае они будут погашаться в соответствии с датами наступления соответствующих обстоятельств. Например, платеж за май должен быть совершен раньше, чем оплата за июнь.

В банкротстве физических лиц сложилась аналогичная ситуация. В нем также осуществляются выплаты по текущим обязательствам вне очереди.

Возможно ли оспаривание текущих платежей

Текущие расчетные операции по существу являются обычными сделками. Они могут оспариваться в судебном порядке. Инициатором при этом может выступать как управляющий, так и кредиторы. Но конечное решение всегда остается за судебными органами.

При этом все вопросы относительно отмены операций решаются в строгом соответствии с законом. Они могут быть аннулированы только при наличии соответствующих обстоятельств.

В каких случаях оплата подлежит отмене

Законодательство допускает оспаривание только определенных категорий сделок. В частности, это возможно в отношении следующих категорий операций:

• Направленные на исполнение обязательств, возникших до начала банкротства. Например, нельзя считать текущей операцию выплаты задолженности за коммуналку, возникшей в прошлом году.
• Сделки, в которых одному кредитору оказано предпочтение. Например, если имело несколько равнозначных долгов, а погашен был только один из них, в то время как другие лица ничего не получили.
• Может повлиять на очередность исполнения. Например, другие обязательства, возникшие раньше по какой-то причине, оказались передвинуты в очереди.
• Операция привела к удовлетворению требований, срок исполнения которых не наступил. При этом должно выполняться дополнительное условие – наличие обязательств перед другими лицами, срок исполнения которых уже наступил.

Отнесение операции к одной из перечисленных категорий еще не означает, что она должна быть автоматически аннулирована. Вполне возможна ситуация, когда она будет признана допустимой и соответствующей закону.

Сроки оспаривания платежей

По общему правилу оспорить сделку по оплате операционных расходов возможно, если она совершена после принятия заявления или за месяц до этой даты. Такой подход должен защитить кредиторов, которые получают оплаты от клиентов и не могут оценить их финансовое положение.

Например, заявление судом принято 1 июня, таким образом, расчетные операции за период с 1 мая вполне могут попытаться оспорить. При этом значение имеет не дата фактического расчета, а именно момент возникновения обязательств.

Законом предусмотрена возможность оспорить сделки, совершенные и в пределах полугода до принятия судом заявления о банкротстве. Но только при наличии следующих обстоятельств:

• операцией исполнены обязательства, возникшие до принятия судом заявления;
• сделка повлияла на очередность удовлетворения требований по долгам, возникшим раньше нее;
• кредитор был в курсе финансовых проблем должника и его неплатежеспособности.

При этом закон устанавливает, что если иное не доказано, то заинтересованное лицо по умолчанию знало о признаках банкротства у должника.

Как происходит оспаривание текущих расходов

Недействительной текущая расчетная операция, как и любая другая сделка, может быть признана арбитражным судом. Чаще всего инициатором рассмотрения этого вопроса становятся кредиторы, но в отдельных случаях им может, а иногда и обязан выступать управляющий. Последний должен проверить все сделки должника и, если они ему покажутся подозрительными, попытаться их оспорить.

После поступления заявления суд проверяет его, принимает к рассмотрению и назначает дату судебного заседания. Всем сторонам дела предлагается представить доказательства, а должнику нужно также составить отзыв на заявление. При рассмотрении вопроса об оспоримости сделки может проводиться как одно, так и несколько заседаний. Решение по вопросу во многом зависит от обоснованности позиции каждой из сторон, наличия соответствующих документов и т. д. Сторонам рекомендуется заранее готовиться к участию в процессе.

Когда все стороны выслушаны, суд принимает решение о том, признавать сделку недействительной или нет. Если оно не устроит кого-то из участников процесса, можно всегда подать жалобу в вышестоящие инстанции.

Последствия признания операции недействительной

Если суд признал расчетную операцию недействительной, всё переданное имущество и деньги должны быть возвращены в конкурсную массу. При этом если передавались не денежные средства, и собственности уже нет, должна быть возвращена ее действительная стоимость на момент передачи, а также компенсированы все убытки.

Фактически средства в конкурсную массу должен вернуть кредитор, чьи требования были удовлетворены с нарушением закона. При этом он приобретает возможность взыскания этих денег с должника. Расчеты с таким кредитором могут происходить по-разному:

• Если отменена сделка, проведенная после начала процедуры или за месяц до принятия заявления, требования кредитора будут удовлетворяться в общем порядке. Требования включают в реестр, и выплаты управляющий проводит в порядке очереди.
• Если отменена операция на основании п. 3 ст. 61.3 ФЗ № 127-ФЗ от 26.10.2002, кредитор сможет рассчитывать на выплаты только после расчетов с третьей очередью кредиторов. Для большинства случаев это означает, что получить возврат средств будет практически нереально. К моменту выплат третьей очереди кредиторов у большинства должников уже ничего не остается.

Все последствия признания сделки недействительной описаны в ст. 61.6. ФЗ № 127-ФЗ от 26.10.2002. В ней же приводится порядок расчета с такими кредиторами.

Когда платеж не могут отменить

Закон не допускает оспаривать некоторые типы сделок. В частности, в соответствии с п. 2 ст. 61.4 это относится к операциям, соответствующим следующим критериям:

• Сумма не превышает 1 % от балансовой стоимости активов должника, указанных в бухгалтерской отчетности за последний период.
• Аналогичные сделки совершаются в обычной хозяйственной деятельности должника.

При этом нужно учитывать, что все сделки считаются совершенными в обычной хозяйственной деятельности, пока не доказано иное. Фактически это значит, что для оспаривания небольшой операции кредитору придется доказывать, что она имела нетипичный характер. Однако, если у кредитора, с которым проведены расчеты, имелись сведения о проблемах должника, подобную сделку всё же могут оспорить.

Банкротство – достаточно сложная процедура, требующая учета множества тонкостей и нюансов. Самостоятельно пройти через нее достаточно сложно, а последствия при отсутствии опыта будут непредсказуемыми. Лучше лишний раз не рисковать, а сразу обращаться за помощью к профессиональным юристам.

Как правильно квалифицировать текущие требования в деле о банкротстве?

Любая банкротная процедура не обходится без текущих платежей. По смыслу ст. 5 Закона о банкротстве это денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие уже после возбуждения дела о банкротстве. Их основная цель заключается в поддержании на оптимальном уровне жизнеспособности организации-должника. При этом, если имеется шанс восстановить платежеспособность должника, текущие обязательства приветствуются (например, приобретение сырья для изготовления продукции и ее последующего сбыта). Если же, наоборот, восстановление платежеспособности невозможно, текущие расходы должны быть минимальными для обеспечения погашения реестровых требований кредиторов.

Текущие требования обладают приоритетом над реестровыми требованиями в части удовлетворения. Однако они не включаются в реестр и тем самым не являются голосующими. Зачастую кредиторы ошибочно переквалифицируют реестровое требование в текущее, что происходит в результате формального подхода к трактовке ст. 5 Закона о банкротстве.

Реестровое или текущее требование: как определить?

Формальное прочтение ст. 5 Закона о банкротстве позволит кредиторам любое обязательство, возникшее после даты принятия судом заявления о банкротстве должника, отнести к текущим. Однако здесь не все так просто. Высший Арбитражный суд РФ в своем Постановлении от 23.07.2009г. № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве» раскрывает перечень требований, которые необходимо квалифицировать не как текущие, а как реестровые. К числу таких требований относятся:

1) требование о возврате внесенной кредитором до возбуждения дела о банкротстве предоплаты по договору, следующее из расторжения указанного договора, независимо от даты его расторжения (см., например, Постановление АС Восточно-Сибирского округа от 09.10.2017 по делу N А19-8476/2017);

2) требование в результате новации, совершенной после возбуждения дела о банкротстве (см., например, Постановление 14 ААС от 21.07.2017 по делу N А05-4576/2017);

3) требование об уплате денег по соглашению о переводе долга, совершенному после принятия судом заявления на банкротство, по обязательству, возникшему до возбуждения дела о банкротстве (см., например, Постановление Восьмого ААС от 07.09.2017 по делу N А46-2635/2017);

4) требование из судебного акта, вынесенного после возбуждения дела о банкротстве, которым изменен способ исполнения на взыскание денежной суммы (вместо, например, обязанности должника передать иное имущество). Здесь необходимо исходить из даты возникновения обязанности по передаче имущества (см., например, Постановление ФАС Поволжского округа от 20.03.2014 по делу N А12-4512/2012);

5) требование гаранта к должнику-принципалу о возмещении уплаченной им суммы после возбуждения дела о банкротстве должника-принципала, если обязательство, обеспеченное банковской гарантией, возникло до банкротства должника (см., например, Постановление АС Северо-Западного округа от 28.03.2017 по делу N А56-75464/2014), и иные требования.

Постановление Пленума ВАС РФ № 63 позволяет сделать важный вывод: реестровые требования не нужно переквалифицировать в текущие, даже если формально происходит замена требования (как, например, в случае перевода долга и т.д.). В таком случае нужно обращать внимание на дату возникновения первоначального обязательства. Если обязательство возникло, соответственно, до того, как судом было принято заявление на банкротство, требование будет считаться реестровым независимо от того, произошла ли замена обязательства уже после возбуждения банкротного дела.

Ряд договоров предусматривает периодическое внесение платы. Скажем, договор аренды. Оплата по нему может происходить поквартально. Как быть, если начало квартала приходится на «добанкротный» период, а окончание — уже после возбуждения дела о банкротстве? В этом случае для целей квалификации текущих платежей необходимо принимать во внимание дату окончания периода по внесению арендной платы.

Согласно Постановлению Пленума № 63 выделяют три группы обязательств, по которым текущими являются требования об оплате за те периоды времени, которые истекли после возбуждения дела о банкротстве:

– обязательства по периодическому внесению должником платы за пользование имуществом (например, договор аренды, договор лизинга (но за исключением выкупного);

– обязательства, которые предполагают длящееся оказание услуг (договоры оказания коммунальных услуг, услуг связи, договоры хранения и т.д.);

– а также обязательства по электро- и теплоснабжению, обеспечению водой и другими товарами.

Таким образом, по таким обязательствам не имеет значения, когда заключен договор.

Существенное значение имеет срок окончания соответствующего периода.

Впервые подобная квалификация текущих требований из таких договоров появилась в Постановлении ВАС РФ от 05.12.07 по делу № А50-15710/2006. Судьи указали на то, что понятие денежного обязательства, определенное в ст. 2 Закона о банкротстве, отличается от понятия обязательства в общегражданском смысле. То есть момент возникновения денежного обязательства определяется моментом появления у должника обязанности по оплате контрагенту – применительно к каждому периоду отношений.

К числу обязательств, предполагающих периодичность оплаты, можно также отнести обязательства по оплате труда работников. Учитывая, что заработная плата выплачивается не реже чем каждые полмесяца (ч. 6 ст. 136 ТК РФ), то это и образует расчетный период, который нужно принимать во внимание при квалификации «зарплатного» требования.

Так, например, если зарплата подлежит выплате 10-го и 25-го числа каждого месяца, а заявление на банкротство было принято судом 20-го числа месяца, то требование о выплате зарплаты за первую половину месяца будет относиться к реестровым, а за вторую – к текущим.

Таким образом, резюмируя вышесказанное, для определения категории требования: текущее или реестровое, необходимо учитывать дату возникновения первоначального обязательства, а также принимать во внимание срок окончания соответствующего периода по договору, предполагающего периодические оплаты по нему.

Особенности компенсации текущих платежей при банкротстве

При банкротстве физических лиц часто возникают расходы помимо тех, которые должники должны отдать кредиторам. Подобные траты можно предусмотреть, но в точности определить их сумму бывает трудно. Именно поэтому, прежде чем прибегать к процедуре банкротства, нужно определить все последствия такого ответственного шага и чем это может обернуться для должника. Понятно, что должник потеряет свое имущество, но даже после того как он это сделает, нужно будет оплатить так называемые текущие расходы. Поэтому мы разберёмся, что именно называют текущими платежами при банкротстве и что такого страшного может произойти, если текущие платежи не будут погашены.

Что такое текущие платежи при банкротстве

Текущими платежами в делах о банкротстве физических или юридических лиц называют финансовые обязательства банкрота, появившиеся после поступления заявления о получении статуса банкрота. То есть текущей задолженностью называют расходы, которые появляются независимо от того, считают человека (лицо) банкротом или нет. У должника есть и реестровые долги, которые заблаговременно включены в реестр, как только заводят дело о банкротстве.

Проблема в том, что большинство мероприятий, которые проводятся при банкротстве, направлены исключительно на то, чтобы погасить расходы реестрового характера. Но у банкротов остается проблема погашения текущих расходов, ведь списывать их никто не намерен. В итоге суммы задолженности возрастают и требуют погашения. Среди наиболее часто появляющихся статей расходов можно выделить:

• Выходные пособия сотрудникам компании, попавшей в затруднительное положение и начавшей процедуру банкротства;
• Заработные платы сотрудникам, которые работают в обанкротившейся компании или на ИП;
• Компенсационные выплаты сотрудникам, которые неожиданно теряли работу (в особенности, если с ними был подписан контракт на несколько лет сотрудничества), если предприятие или компания была ликвидирована в связи с банкротством;
• Разнообразные штрафы и неустойки, выставленные банкроту;
• Обязательства перед налоговой, ранее приостановленные из-за процедуры признания банкротом;
• Оплата услуг, которые были оказаны компании или человеку-банкроту, особенно если они прописаны в контракте;
• Выплаты за товары, если они были предоставлены до начала процесса по банкротству;
• Оплата аренды, если человек или компания арендовала недвижимость и т. п.;
• Возникшие штрафы, пени и неустойки также оплачиваются;
• Проценты за применение заемных (кредитных) средств, от финансовых обязательств, появившихся после запуска дела о банкротстве;
• Возмещение убытков, возникших из-за плохого выполнения своих обязанностей и т. п.

Помимо довольно внушительного списка, представленного выше, предполагаемый банкрот должен выплатить все судебные издержки. Поэтому список дополняют консультационные услуги нотариусов и адвокатов, а также их работа, если специалисты оказывали другие виды профессиональной поддержки клиенту. То есть к текущим платежам относят те, что образовались после того, как началась процедура банкротства, или те, что связаны с договорами, подписанными до начала банкротства.

Отличие текущих платежей от реестровых

После начала дела о получении статуса обанкротившегося лица все обнаруженные и появившиеся платежи можно разделить на две группы:

• К первой группе относят реестровые платежи, которые вносятся в специальный реестр (отсюда и название) и выполняются по определенной очередности;
• Ко второй группе можно отнести текущие требования в делах о банкротстве.

Кроме этого, пользователей часто интересует не только то, что представляют собой текущие платежи, но и как отличить их от реестровых, ведь особенность текущих платежей — в их превалирующем характере.

Объяснить ситуацию достаточно просто. Дело в том, что банкротство оформляют в том случае, если человек или организация не могут справиться с возникшими долгами и они накапливаются на протяжении некоторого времени. Должник уже не сможет разобраться с ними своими силами. В таком случае он может начать процедуру банкротства. Как только процедура начинает работать, все долги реестрового характера перестают накапливаться, замораживаясь. А зафиксированные суммы кредиторы должны включить в реестр, иначе они не будут погашены или займут в очередности последние места. Это автоматически означает: не факт, что денег, вырученных от имущества должника, хватит на их покрытие.

Правда, часто, чтобы получить справку о банкротстве, нужно несколько лет. Это сложный и многоступенчатый процесс. Естественно, на протяжении этого времени могут образовываться новые финансовые расходы, которые нужно каким-то образом покрывать. Как уже говорилось, это может быть зарплата для сотрудников, хозяйственные расходы и т. п. Причём не важно, идёт речь о физических или юридических лицах.

Поскольку эти платежи поступают регулярно и не прекращаются, их называют текущими. Возмещать подобные задолженности нужно в первую очередь. Но подобный подход может восприниматься превратно, как ширма для уклонения от реестровых долгов.

Размер долгов по текущим выплатам нельзя предусмотреть или запланировать, поскольку нужно учитывать множество сложно прогнозируемых параметров. Кроме того, прежде чем лицо объявят банкротом, скорее всего, он будет вынужден пройти процедуру санации или внешнего управления (а может, и того, и другого). А организация производственной деятельности всегда связана с расходами, которые могут не оправдать себя. В итоге реестровые кредиторы должны будут ждать, пока оплатят текущие долги. Таким образом, реестровые и текущие платежи во время банкротства взаимосвязаны, но текущие платежи все же гораздо приоритетнее, поскольку, если должник сможет выйти на нормальный финансовый уровень, возможно, он сможет оплатить долги, внесенные в реестр.

Категории

В банкротстве реестровые платежи не единственный вид финансовых обязательств, который является обязательным для должника. Первоочередными считаются как раз текущие разновидности выплат. Именно их делят на две категории:

1. Обязательства, инициированные до начала процедуры банкротства, но исполнение которых началось после того, как банкротство начали рассматривать. Стороны договора, заключенного при подобных обстоятельствах, не могли предвидеть критическую ситуацию, спровоцировавшую финансовые трудности.
2. Обязательства перед кредиторами, соглашения с которыми были подписаны до подачи заявления о банкротстве, но вступившие в силу уже после того, как лицо втянули в дело.

Такие дела относятся к текущим платежам, поскольку их нельзя было предвидеть или они сопутствуют стабилизации финансовой ситуации должника. Но платежи текущего типа имеют льготный порядок оформления, благодаря которому требования кредиторов не вносятся в общий реестр. Они будут активированы отдельно, причем раньше, чем выплаты другим кредиторам.

Правда, кредиторы по текущим платежам не могут быть признанными участниками дела и не могут влиять на процесс признания человека банкротом и конкурсной распродажи имущества. Зато подобные требования исполняются в первую очередь и сразу, как только появляются.

Регулирующее законодательство

Вопросы, связанные со взысканием текущих платежей в конкурсном производстве, решаются арбитражным судом, который руководствуется не личными нуждами или предпочтениями, а базой законов, предусматривающих процесс формирования реестра текущих платежей в кон. производстве. Таким законом о банкротстве является Федеральный закон №127. Несмотря на то что его приняли ещё в далеком 2002 году, благодаря поправкам, внесенным в 2015, он до сих пор продолжает оставаться актуальным.

Рассмотрим главные пункты ФЗ о банкротстве, которые помогут разобраться в основных нюансах того, как попасть в реестр текущих платежей:

• Первый пункт пятой статьи помогает разобраться с понятием выплат и принципом их создания;
• Во втором и третьем пунктах статьи говорится о требованиях кредиторов, которые появились после окончания суда, посвященного несостоятельности должника. А конкретно о том, что подобные требования не могут быть включены в реестр, поскольку появляются уже после того, как суд принял решение (к примеру, о банкротстве застройщика). Но это не значит, что подобные требования не будут удовлетворены. Просто их очередность немного сдвигается;
• В статье 96 идет речь о моратории, который может распространяться на определенные разновидности платежей. Но его могут снять, как только закончится суд;
• Пункт один статьи 134 говорит о том, что есть возможность осуществить текущие платежи и поставить их в реестр. От этого напрямую зависит, кто в первую очередь будет получать деньги. Например, первыми финансовую компенсацию получат кредиторы, данные о которых были внесены первыми ещё до того, как начались судебные заседания;
• В третьем пункте говорится о жалобах на финуправа, если они поступят в суд. Часто такие жалобы поступают, если специалист бездействует или плохо выполняет свои профессиональные обязанности. Иногда благодаря жалобам суд меняет очередность кредиторов;
• Если суммы требований больше, чем предусмотрено трудовым законодательством, подробнее об этой проблеме можно почитать в пункте 2.1. Эти требования будут считаться текущими, но их погашение будет проводиться в третьей очереди.

Как понятно из вышеописанного, множество требований напрямую зависят от профессионализма и ответственности управляющего. На это влияет, насколько полно будут выполнены судебные решения и получат ли компенсацию все кредиторы.

Если же возникают подозрения о нечестной работе или халатности, тогда жалобу на управляющего можно направить в арбитражный суд, на пленуме которого она будет рассмотрена. Кроме того, такую жалобу нужно отправлять и самим управляющим.

Процедура взыскания

Рассмотрим вопрос о том, как будут взыскиваться текущие платежи при банкротстве. Алгоритм этой процедуры многоступенчатый, но его вполне можно пройти без лишних проблем. Итак, от должника ожидают следующих действий:

• Составить и подать прошение (в письменном формате). Отправить его нужно на адрес должника или финансового управляющего. Но в тексте нужно упомянуть, о какой именно задолженности идет речь: о той, что появилась после окончании дела о банкротстве, или той, что возникла после подачи иска. От этого будет зависеть, как взыщут текущие платежи при банкротстве. Иногда достаточно просто подать жалобу финуправу, но если он халатно относится к своим обязанностям, от подачи в суд отвертеться не выйдет;
• Дополнительные платежи указываются в отдельном реестре управляющего, после чего на имя банка приходит счет о списании нужной денежной суммы;
• Если финуправ отказывается выполнять финансовые обязательства, порядок взыскания предусматривает подачу искового заявления в суд, в котором требуется признание платежа текущим и его возмещение. В качестве доказательства можно приобщить документы, подтверждающие текущий статус платежа;
• В случае если иск примут, суд начнет процесс определения, действительно ли платеж имеет текущий характер. Обычно такие платежи приобщают к одной очереди или вносят в дополнительный, внеочередной реестр. Внеочередные платежи выплачиваются по порядку, имея фиксированную дату.

Финуправ должен выполнять решение суда. Если он его проигнорирует, на него наложат пени и штрафы. Также бездействие управляющего могут расценивать как нанесение ущерба. Есть случаи, когда прошение не удовлетворяют. Тогда можно потребовать разъяснить ситуацию, подав в письменном виде соответствующее заявление. Если в ответе будет мало разъяснений или он вообще не придет, можно подавать на обжалование вопроса.

Нужно доподлинно знать, какие документы будут нужны при обращении в судебные органы. К примеру, обязательно понадобятся:

• Паспорт лица, подающего иск;
• Непосредственное исковое заявление;
• Доказательства факта невыплаты обязательных платежей;
• Чеки;
• Бумаги, подтверждающие банкротство.

Выплаты осуществляются в отдельном деле, параллельном делу о банкротстве. Компенсация задолженностей проводится в несколько шагов:

1. В первую очередь компенсируют судебные издержки и оплату услуг финуправа.
2. Во вторую очередь возмещают выходные пособия сотрудникам предприятий-банкротов.
3. Далее оплачивают услуги коммунальщиков, аренду, налоги, штрафы и т. п.

После того как компенсируются все перечисленные выплаты, будут компенсированы остальные долги.

Сроки взыскания текущих платежей

Взыскание текущих платежей при банкротстве осуществляется в определенный срок в соответствии с решением суда. Изначально соблюдаются конкурсные сроки текущей задолженности. Только после того как деньги от продажи имущества должника будут получены на счёт, выплачиваются другие долги.

Сроки по текущей задолженности могут и продлить, но только согласовав этот вопрос с арбитражным управляющим. При этом срок устанавливается индивидуально. Правда, есть нюанс, касающийся суммы выше установленного законом минимального порога: она оплачивается в третьей очереди. Более точных сроков не существует, поскольку выплаты осуществляются согласно очереди.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых ситуациях. Напишите нашему юристу о вашем конкрентном случае, это быстро и бесплатно.