Иностранные банки в России и Москве для физических лиц: список банков на 2020 год

Сколько в России иностранных банков?

Как правило, юридические лица ищут список самых надежных иностранных банков потому, что отечественная банковская система не вызывает особого доверия, особенно если обращаться к истории современной России, Советского Союза и Российской Империи. В связи с этим прогрессивные и пессимистически настроенные предприниматели желают найти выход на более стабильные организации, не нарушающих права вкладчиков ни под каким предлогом.

Однако, в России деятельность иностранных банковских организаций находится под запретом. Другими словами, лучшие иностранные банки вроде Deutsche bank не могут открывать филиалы напрямую на территории России. Вместо этого Правительство РФ дало зарубежным банкам альтернативу: они имеют право открывать на территории России дочерние предприятия, где часть уставного капитала может принадлежать иностранным гражданам или финансовым группам.

Основное в данном случае условие, позволяющее иностранным «дочкам» работать в пределах РФ, — полное соблюдение российского законодательства и постановлений ЦБ о банковской деятельности. Таким образом, фактически дочерние компании иностранных банков не так уж значительно отличаются от российских — как в плане законодательного регулирования, так и в плане внутреннего регламентирования.

В связи с этим будет неправильно спрашивать, сколько иностранных банковских организаций в РФ, т.к. их число просто не может быть положительным. Вместо этого нужно спрашивать, какие банки в России — с иностранным участием.

Вместо этого нужно спрашивать, какие банки в России с иностранным участием.

Список 2020 года банков в России с иностранным капиталом

На текущий момент 2020 года список иностранных банков в России состоит из 11 кредитных организаций. В перечень включены только крупные универсальные игроки. Учитывая, что они, как и любой другой участник профильного отечественного рынка, могут прекратить деятельность, например, за счет реорганизации, отзыва или аннулирования лицензии, производится постоянный мониторинг информации. При каких-либо изменениях вносятся правки в предоставленные сведения. Поэтому уточнить рассматриваемую информацию можно на любой день текущего года. Фактически, на сегодня.

Номер лицензии ЦБ

Доля акций иностранных инвесторов

Кто владеет этими акциями

Страна регистрации иностранного инвестора

Среди представленных финансовых институтов только в одном случае зарубежный инвестор не располагает контрольным пакетом акций – Восточный банк. Все остальные кредитные организации находятся под основным или полным контролем заграничного акционера, которым может выступать физическое или юридическое лицо.

Если говорить об активах, которыми располагают иностранные банки в России, то они весомые. Так, согласно установленному на 2020 год ЦБ РФ списку системно значимых кредитных организаций, три из них входят в вышеуказанный перечень. То есть рассматриваемые участники профильного отечественного рынка пользуются значительной популярностью среди россиян.

Отдельно стоит рассмотреть два финансовых института, указанных выше. В частности, речь идет о Росбанке и Русфинанс Банке. Первый почти полностью принадлежит французскому финансовому конгломерату. Второй – находится в собственности первой иностранной кредитной организации. То есть фактически относится к зарубежным банкам. Ведь участие в группе какой-либо структуры не позволяет вести полностью автономную деятельность.

Например, если взять наиболее наглядный пример, то ни один итальянская коммерческая структура не установить процентные ставки по займам идентичные тем, которые применяются в родной стране.

Оставшиеся кредитные организации с иностранным капиталом

Среди текущего списка есть иностранные банки в России 2020 года, которые используют универсальную бизнес-модель. То есть предоставляют широкий спектр услуг. Причем всем типам клиентов – как физическим, так и юридическим лицами. Указаны эти структуры в первых трех пунктах.

БанкСтрана акционераДоля иностранного бенефициара (%)
Плюс БанкРеспублика Казахстан100
МоскоммерцбанкРеспублика Казахстан100
Солид БанкЯпония/США45,42
Дж.П. МорганСША100
Чайна Констракшн БанкКНР100
МС Банк РусЯпония100
Натиксис БанкФранция100
Ури БанкРеспублика Корея100
Джей энд ТиСловакия100
ДенизбанкДубай, ОАЭ100
ИшбанкТурция100
МБА-МоскваАзербайджан100
Зираат БанкТурция100
Азия-ИнвестУзбекситан99,53
Икано БанкШвейцария/Турция100
Ю Би Эс БанкШвейцария99,99
Евразийский БанкКазахстан100
Оней БанкТурция/Франция100
ИК БанкБолгария/Швейцария98,28
Голдман Сакс БанкСШАДанных нет
Мерседес-Бенц Банк РусГерманияДанных нет
КЭБ ЭйчЭнБиРеспублика КореяДанных нет
ЧайнасельхозбанкКНРДанных нет
Индо БанкИндияДанных нет
ПСА ФинансФранцияДанных нет
Америкэн ЭкспрессСШАДанных нет

То есть предоставляют широкий спектр услуг.

Какие иностранные банки работают в России: список

Поскольку журнал ПрофиКоммент – это блог про деньги, мы решили уделить внимание теме банков с иностранным капиталом, которые всё ещё работают на территории России. Почему всё ещё? Да просто потому, что в последнее время слишком много новшеств происходит в финансовом секторе. Недавно мы упоминали о новых санкциях США.

Также вы наверняка в курсе о череде банкротств крупнейших российских банков из ТОП-50. У всех на устах до сих пор истории с Промсвязьбанком, БИН-банком и Корпорацией Открытие. В этой связи всё большее внимание направлено на банки с иностранным капиталом, так как они более устойчивы и склонны надёжность сохранять превыше всего. Поэтому сегодня мы рассмотрим список иностранных банков, работающих в России.

Ю Би Эс Банк Швейцария ;.

Какие банки надежнее: российские или иностранные

В топ-10 российских банков нет иностранных. В рейтинге они начинаются с 11 места. А вот в топ-100 присутствует 19 дочерних банков. Их количество в первой сотне только растет: в 2013 году их было 17. Cамые крупные из них входят в первую десятку по надежности. Среди иностранных банков в России, кроме предствительств из стран СНГ, нет убыточных.

Читайте также:  Можно ли снимать в магазинах, где установлен запрет на съемку?

Участившиеся случаи банкротства коммерческих банков в России стали поводом для внимания к иностранным «дочкам». Они присутствуют на российском рынке 1990 годов и сохранили свою устойчивость, несмотря на финансовый кризис. Росбанк, Юникредит и Райффайзенбанк возглавиляют рейтинг 100 самых надежных банков Российской Федерации, ежегодно публикуемый журналом Forbes. За ними на 4 месте следует Сбербанк. Американский Ситибанк и шведский Нордеа находятся в рейтинге надежности на 5 и 6 месте.

Случаи банкротства российских банков с иностранным капиталом единичны. Почти все факты отзыва лицензий связаны с банками из стран бывшего СНГ. Проблемы с «дочкой» в России наносят репутационный ущерб материнской структуре. По своей надежности они не уступают российским банкам с государственным участием. В дочерних банках, как правило, строго выполняются нормативы достаточности капитала, норм резервирования на случай потерь. Политика материнских банков нацелена на соблюдение требований не только Центрального банка России, но и европейских финансовых регуляторов.

Банки с участием западного капитала способны предоставить современные финансовые продукты и услуги, которые были разработаны на европейском и американском рынке. Зачастую им аналогов в российском банковском секторе. Западные финансовые институты привыкли работать в условиях высокой конкуренции и низких процентных ставок. Плюсом является доступ к передовым технологиям и опыту ведения банковского бизнеса. Благодаря этому интерес клиентов как физических, так и юридических лиц, к этим банкам продолжает оставаться высоким. Отзыв лицензий у российских частных банков этот интерес только подогревает. Очевидно, что наряду с государственными банками, иностранные кредитные учреждения получают конкурентное преимущество.

По своей надежности они не уступают российским банкам с государственным участием.

Кредит Европа Банк

99,99931973% акций принадлежит Credit Europe Bank N. V. (Голландия)

Эти банки являются наиболее крупными среди российских банков, доля участия в них иностранных компаний значительная.

Иностранные банки в России вызывают наибольшее доверие у вкладчиков, после банков с государственным участием .

Что еще почитать?

  • Как выбрать банк для расчетного счета: факторы подбора
  • Сбербанк Первый: что входит в VIP-пакет Первый и сколько стоит
  • Привилегия от ВТБ: индивидуальное обслуживание, премиальные продукты и сервисные программы
  • Страхование вкладов малого бизнеса
  • Часы SwatchРAY!: как платить часами
  • Список банков, у которых отозваны лицензии в 2015 году

    пожалуйста подскажите источник

    Николай, в данной статье источником информации о владельцах банков являются официальные сайты банков. Выберите интересующий Вас банк, зайдите на его официальный сайт и в разделе «О банке» поищите информацию об акционерах или учредителях, о структуре капитала. Документ может называться по-разному, но смысл один: в нем должно быть четко расписано, кто и в каком размере владеет долями уставного капитала банка. Банк может быть как акционерным обществом (ОАО или ЗАО), так и ООО.

    Иногда, очень редко, встречается, что банк не размещает
    информацию о своих учредителях на своем сайте, тогда Вы можете просто позвонить или написать в банк и уточнить интересующую Вас информацию. Или зайти на официальный
    сайт Банка России и поискать там информацию – банки обязаны представлять сведения в Центробанк о своих учредителях.

    Водительские права вместо паспорта в банке.

    Какие иностранные банки работают в России?

    Список иностранных банков в России довольно большой, в него входят одни из наиболее масштабных кредитных организаций страны в соответствии с признанными рейтингами.

    НазваниеДоля иностранного капиталаСтрана
    Райффайзен99,96718%Австрия
    Росбанк99,9508%Франция
    Ситибанк100%США
    Хоум Кредит99,9919 %Нидерланды
    Русфинанс100% (принадлежит ПАО Росбанк)Франция
    Кредит Европа99,99931973%Турция
    Дельтакредит100% (принадлежит ПАО Росбанк)Франция

    Оформление же кредита в иностранном банке, филиалы которого находятся на территории РФ, производится намного проще.

    Крупные банки вновь столкнулись с оттоком валютных вкладов

    Крупнейшие российские банки продолжают терять валютных вкладчиков даже после пика кризиса и пандемии, следует из отчетности кредитных организаций на 1 июля. Отток $602,4 млн с депозитов в иностранной валюте в июне пережили семь из 11 системно значимых игроков, оценил по просьбе РБК аналитик банка БКФ Максим Осадчий. Это ВТБ (-$470,9 млн), Райффайзенбанк (-$55,9 млн), Альфа-банк (-$49,1 млн), «Юникредит» (-$18,4 млн), «Открытие» (-$13,7 млн), Московский кредитный банк (-$26,7 млн) и Росбанк (-$23,8 млн).

    Для сравнения, в марте отток из девяти системно значимых банков составил $3,8 млрд, в апреле — $1,1 млрд из десяти банков, в мае — $505 млн из семи кредитных организаций.

    В целом по банковскому сектору, по данным Банка России, средства россиян в иностранной валюте (с учетом денег на текущих счетах) на 1 июля достигли $89,56 млрд, за месяц увеличившись на $593 млн. Валютные сбережения россиян в банках росли второй месяц подряд после длительного оттока. Но рост обеспечило именно увеличение валютных средств на текущих и карточных счетах.

    Читайте также:  Можно ли и как обжаловать (оспорить) штраф онлайн через Госуслуги?

    По расчетам Осадчего, клиенты в июне забрали с валютных депозитов $356,45 млн и положили на текущие счета $846,69 млн. Речь идет о банках, раскрывающих отчетность на сайте ЦБ, но среди них нет, например, системно значимого Промсвязьбанка, опорного банка для оборонного сектора.

    Почему клиенты закрывают депозиты

    Основная причина оттока средств с валютных депозитов — их низкая доходность, говорит старший кредитный эксперт Moody’s Ольга Ульянова. По ее словам, предлагаемые банками условия по сберегательным продуктам «практически нивелируют экономическую разницу между хранением валютных средств во вкладах и на текущих или карточных счетах». Уровень ставок по валютным вкладам зависит от денежно-кредитной политики центробанков: Европейский ЦБ держит нулевую ставку с 2016 года, а в марте 2020 года, на фоне пандемии, резко опустила ставку (до околонулевого уровня) и ФРС США.

    При схожей доходности пользоваться счетом удобнее, соглашается Осадчий. Он обращает внимание на переток валютных сбережений из вкладов на счета с апреля, когда в России был введен режим самоизоляции на фоне пандемии коронавируса. В апреле—июне с валютных депозитов клиенты сняли чуть больше $2 млрд, а на текущие счета за те же три месяца поступило $1,9 млрд, оценил аналитик банка БКФ.

    Переток средств с депозитов на счета в иностранной валюте наблюдался и в системно значимых банках. Например, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-банк, «Юникредит» и «Открытие» зафиксировали приток средств физлиц на валютные счета, следует из их отчетности. МКБ и Росбанк, клиенты которых в июне закрывали валютные депозиты, столкнулись со снижением остатков и на счетах. Средства физлиц на счетах в иностранной валюте в семи банках выросли за месяц на $469,42 млн, не компенсировав отток с депозитов. «Большинство клиентов, изымавших средства со срочных вкладов, остались с ВТБ», — сказал РБК представитель банка. Остальные кредитные организации не пояснили, какая доля их вкладчиков оставили изъятые средства на счетах.

    Как следует из статистики ЦБ, в мае средняя ставка по депозитам в долларах сроком до одного года немного выросла — до 0,85% годовых, доходность длинных вкладов в американской валюте почти не изменилась (0,88%). Банки также повысили доходность коротких депозитов в евро, с 0,08 до 0,31% годовых. По данным Frank RG, в июне 11 кредитных организаций, в том числе «Открытие» и Альфа-банк, снижали ставки по вкладам в долларах.

    На текущих счетах могут «оседать» средства с вкладов, которые невозможно продлить, полагает старший аналитик банковских рейтингов Национального рейтингового агентства (НРА) Надежда Караваева. Она напоминает, что с лета 2019 года многие крупные банки перестали принимать депозиты в евро. «Возможно, сейчас ситуация такова, что наступает время окончания срока действия вкладов предыдущих лет. При этом по таким депозитам отсутствует возможность пролонгации», — поясняет Караваева.

    Эту версию подтверждают в Райффайзенбанке, который больше не открывает депозиты в евро и долларах. «По существующим депозитам была отменена пролонгация. После окончания срока вклада средства вместе с процентами поступают на счет, с которого вклад был открыт», — сказал представитель кредитной организации. В 2020 году, помимо Райффайзенбанка, прием вкладов в долларах с 13 марта по 1 апреля приостанавливал Росбанк. Его представитель заявил, что досрочного оттока средств с депозитов не наблюдается, изменение структуры сбережений клиентов после окончания срока вклада «ожидаемо и объяснимо в текущей рыночной ситуации».

    В МКБ отток средств клиентов с валютных депозитов и счетов объяснили «колебаниями курса рубля». В июне рубль временно укреплялся по отношению к доллару и евро, возвращаясь к докризисным отметкам, но к концу месяца рост был нивелирован. В понедельник, 27 июля, доллар торговался в районе 71,4–71,9 руб.

    Старший аналитик рейтингового агентства НКР Егор Лопатин считает, что россияне могли использовать свои валютные сбережения на текущее потребление. «В июне заметно возросла потребительская активность населения и реализовался спрос на крупные покупки (автомобиль, бытовая техника, ремонт, отпуск), отложенный на период карантинных ограничений», — отмечает аналитик.

    Как отток валюты с депозитов влияет на устойчивость банков

    В июне банки резко сократили запасы валюты, писал РБК. Профицит валютной ликвидности в секторе за месяц упал сразу на 30,88%, или $2,1 млрд долларов.

    Впрочем, российские банки сохраняют достаточный запас валютной ликвидности, необходимый для операций, считает Ульянова. «Ничто не указывает на возникновение дефицита в ближайшие месяцы, если только какие-нибудь новые «черные лебеди» не спровоцируют оттоков», — подчеркивает старший кредитный эксперт Moody’s.

    Участники рынка сейчас не заинтересованы наращивать пассивы в валюте, считает аналитик банка «Хоум Кредит» Станислав Дужинский. «Для банков увеличение доли валютных пассивов означает рост отчислений в фонд обязательных резервов. Кроме того, норма резервирования валютных кредитов выше рублевых, что ограничивает их выдачу и делает привлечение валютных пассивов еще менее востребованным», — резюмирует он.

    Основная причина оттока средств с валютных депозитов их низкая доходность, говорит старший кредитный эксперт Moody s Ольга Ульянова.

    Иностранные банки в России для физических лиц

    От выбора подходящей финансовой организации напрямую зависит качество обслуживания, а также сохранность денежных средств. Из-за этого многие потребители предпочитают отечественным аналогам иностранные банки. В России работают несколько подобных учреждений. Это позволяет сравнить условия по предложениям и сделать правильный выбор.

    В России работают несколько подобных учреждений.

    Банки с государственным участием — полный список 2020 года

    Все банки на территории Российской Федерации разделяются на две большие группы: государственные и частные организации. В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.

    В этой статье речь пойдёт исключительно о банках с государственным участием.

    Росбанк

    Довольно известный в нашей стране Росбанк также является дочерним предприятием французской Финансовой группы. Доля иностранного капитала составляет 99,9508%. Предприятие принадлежит финансовой группе Societe Generale S.A. В нашей стране предприятие появилось довольно давно, точнее в 1998 году, холдинговая компания «Интеррос» выкупила банк АКБ «Независимость», и переименовала его в Росбанк, в 2006 году пакеты акций частями были проданы французской финансовой группе и Société Générale. Постольку, поскольку более 99% акций принадлежат зарубежной финансовой группе, то она осуществляет полностью контроль над деятельностью российского коммерческого банка. В России Росбанк занимает 14 позицию в рейтинге.

    Читайте также:  Уголовная ответственность юридических лиц в России - как привлечь

    В России Росбанк занимает 14 позицию в рейтинге.

    Самый надежный банк 2020 года

    Естественно, данные Центробанка на 2020 год очень важно учитывать, но как уже было сказано ранее, нельзя исключать из виду и зарубежных, неангажированных экспертов. Необходимо рассматривать банк как финансовое учреждение, что не только предоставляет займы, получает депозиты и проводит денежные транзакции, но и совершает массу других, закрытых для простого клиента глаза операций.

    По своей сумме активов, вкладов и количеству денег он уступает только Сбербанку.

    Какие иностранные банки есть в России

    Прежде чем более подробно изучить перечень подобного рода организаций, необходимо отметить, что зарубежные банки в России из-за особенностей действующего законодательства не могут существовать. Оно прямо запрещает открытие филиалов банковским организациям других стран.

    На территории страны работает множество дочерних организаций, которые позволяют потребителям воспользоваться их услугами. На сегодняшний день филиалы зарубежных банков в России насчитывают 69 организаций — они зарегистрированы РФ, а их уставной капитал является собственностью зарубежных компаний.

    Большая часть из них не осуществляет обслуживание физических лиц, однако существует внушительное число исключений. Банки в России с иностранным капиталом:

    • Unicredit Bank;
    • Citi Bank;
    • Райффайзенбанк;
    • Росбанк;
    • ХоумКредитБанк;
    • Русфинанс-Банк.

    Также к числу подобного рода организаций целесообразно отнести компании Кредит Европа и ОТП, которые также принадлежат иностранным владельцам.

    На сегодняшний день филиалы зарубежных банков в России насчитывают 69 организаций они зарегистрированы РФ, а их уставной капитал является собственностью зарубежных компаний.

    3. Банк ГПБ (АО)

    Регулятивный капитал – 769 544 млн. руб.

    Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

    Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц.

    Как иностранные банки появляются в России?

    Оформленная как российский банк «дочка» иностранного банка работает в российском правовом поле: подчиняется российским законам и руководствуется приказами регулятора, в роли которого выступает Центральный банк РФ. Так что с законодательной точки зрения такие финансовые учреждения корректнее было бы называть банками с участием иностранного капитала.

    Иногда зарубежные финансисты не заморачиваются с открытием новых банков и покупают уже существующие российские финансовые организации, которые, становясь их собственностью, становятся частью иностранных финансовых групп. Таких примеров современная финансовая история России знает немало.

    Так, лицензия № 1 в реестре Центрального банка РФ принадлежала Международному Московскому банку — первому коммерческому финансовому учреждению в Москве и в России. В 1989 году итальянский «ЮниКредит Банк» купил это финансовое учреждение, переименовал его и продолжил функционирование уже под новым названием, но со старой лицензией.

    Иногда иностранцы, выкупая российские банки, даже не стремятся их переименовать. И тогда получается, что большинство пользователей даже не знают, что пользуются услугами зарубежного банка, потому что названия сплошь российские. Так, к примеру, в списке российских финансовых владений французской группы «Сосьете Женераль» числится основной актив — «Росбанк», крупный «Дельта Банк», который специализируется на ипотечном кредитовании, и «Русфинанс Банк», который позиционирует себя как потребительский. Найти информацию о владельцах можно либо на сайте самого банка, либо на сайте регулятора, но такими вопросами мало кто интересуется.

    А вот имея доступ к дешевым европейским капиталам, иностранные банки выходят на российский финансовый рынок и выдают кредитные средства уже под совсем другие проценты.

  • Добавить комментарий