Меняются ли реквизиты при замене банковской карты?

Меняются ли реквизиты или номер карты Сбербанка при перевыпуске

Замена карты – это стандартная процедура, которая рано или поздно касается всех клиентов банка. Однако тех, кто сталкивается с этим впервые, интересует множество вопросов, в частности, меняется ли номер карты Сбербанка при перевыпуске?

Когда может быть перевыпущена карта

Заменить карту нужно в следующих ситуациях:

  1. Если завершился обозначенный срок действия. В такой ситуации карту меняют исходя из плана и требований кредитной организации.
  2. Если карточка утрачена либо украдена – в таком случае ее меняют раньше срока.
  3. При смене персональных данных.

Сбербанк не перевыпускает свой карточный продукт после завершения срока его действия в том случае, если речь идет о АС Сберкарт. Клиент может просто взять карточку и свое удостоверение личности, подъехать с ними в банковский офис, туда, где она была изначально оформлена. Далее, нужно заполнить заявление, предоставленное банком. После этого срок автоматически продлевается.

Если же брать в расчет карты Виза и Мастеркард, процедура замены карточного продукта будет не столь простой. Лицевая часть карточки содержит срок действия. По истечении этого срока ее действие прекращается автоматически.

Как осуществляется перевыпуск карты

После того как у карты истек срок действия, пользователь должен обратиться в офис банковского учреждения – тот, где он ранее оформлял эту карту.

Важный момент: работники банковского учреждения должны получить старую карточку и уничтожить ее на глазах у клиента.

Еще одно обязательное условие – предоставление удостоверения личности.

Меняются ли реквизиты при перевыпуске банковской карты? Номер счета изменению не подлежит. Изменений актуального счета не будет даже в том случае, если новая пластиковая карта будет с другой фамилией. В такой ситуации меняют ПИН-код. Эти числа клиенту выдают в запечатанном конверте – чтобы информацию не узнали посторонние люди.

Если со старой карточки не сняли все деньги, их в автоматическом порядке переводят на новую. Пользоваться картой можно начинать сразу же – то есть, как только ее выдадут.

Если карта мгновенная, все происходит несколько иначе. По таким продуктам срок действия не продлевается. Для держателя моментальной карты возможны следующие варианты:

  1. Заказ новой аналогичной карточки и перечисление на нее оставшихся денег.
  2. Оформление иной карточки на других условиях пользования, и перечислить на нее оставшиеся на прежнем пластике деньги.
  3. Закрытие счета и отказ от сотрудничества с кредитным учреждением.

Подача заявления

Желающий перевыпустить свою карту пользователь, должен посетить отделение Сбербанка и подать соответствующее заявление. При составлении документа используется исключительно свободная письменная форма.

Лучше всего подавать заявление там, где происходило оформление первоначального соглашения (то есть, в том же офисе банка). Прописанные банком правила гласят, что подача такого заявления может быть осуществлена в любом отделении банковской организации. Однако замечено, что процесс рассмотрения заявления ускоряется при подаче в отделение, выдавшее ранее карту.

Иногда возникают ситуации, когда в перевыпуске банк отказывает. Решение банковских сотрудников можно оспорить. Для этого нужно подать апелляцию в головной банковский офис своего региона.

Что предпринять при утере либо краже пластиковой карты

Замена в случае утери происходит по обозначенному алгоритму:

  1. Первое – владелец карты приезжает в любое отделение учреждения или набирает специальный номер техподдержки – чтобы его счет заблокировали.
  2. Если кто-то успел обналичить деньги с найденной карты либо оплатил ими товары из магазина, ответственность на кредитное учреждение не налагается (если это было совершено до блокировки карты).
  3. После того, как карта заблокирована, клиент обязан обратиться в кредитную организацию для оформления специального бланка на перевыпуск карты. Документы обязательно должны содержать примерный временной интервал и место утери.

На замену карточного сбербанковского продукта может уйти до двух недель. Иногда временной интервал могут изменить работники учреждения. Объяснять причины и давать дополнительную информацию они при этом не обязаны. Кроме того, клиенту придется оплатить осуществление этой процедуры.

Во сколько обойдется перевыпуск сбербанковского карточного продукта

Кредитная организация не берет комиссионный сбор, если повторно выпускает платиновую либо золотую карты. Если подошло время выпуска, стандартные карты тоже подлежат замене без дополнительных расходов. При перевыпуске вследствие ее утери (либо ее пароля) либо по причине изменения личных данных, владельцу счета нужно будет оплатить оказываемую ему услугу.

Для любого стандартного продукта размер комиссионного сбора равняется 150 рублям. Если счет валютный – комиссия будет составлять 5 долларов либо евро. Если карточка социальная – 30 рублей.

Отказ от карточного продукта

Часть банковских клиентов нередко принимает решение не продлевать соглашение – в том случае, если у них больше нет желания сотрудничать с определенным кредитным учреждением. Как правило, такое происходит в том случае, если банковский пользователь разочарован сервисом и обслуживанием. Тогда необходимо придерживаться такой пошаговой инструкции:

  1. Приезжаете в ближайший офис Сбербанка, оформляете заявление о том, что желаете расторгнуть договор и закрыть свой банковский счет.
  2. При наличии долгов перед банком, например, за обслуживание, их нужно погасить полностью.
  3. Нужно отключить все дополнительные услуги были отключены.
  4. Сами уничтожаете карту либо требуете, чтобы это сделал работник банковской организации.
  5. Если в этот временной период с карточного счета сняты еще не все деньги, их можно будет забрать в кассе банка, в котором было подано заявление.

Если клиенту хочется оформить иной продукт, можно воспользоваться тем же самым пошаговым алгоритмом, что и при перевыпуске карточного продукта). Здесь лишь одно отличие – клиенту выдадут карту с другими условиями пользования.

По истечении срока действия карты, клиент имеет право закрыть карт-счет и заказать новую, с другими условиями пользования

Каким образом осуществить заказ перевыпуска карты с помощью Сбербанк Онлайн

У любого пользователя есть возможность подачи заявления на выпуск нового карточного продукта с помощью системы Сбербанк Онлайн. Перевыпустить таким образом, не представляется возможным – обязательно необходимо посетить офис банка и привезти все требуемые документы.

До выпуска нового карточного продукта необходимо осуществить блокировку старой. Для этого можно воспользоваться вышеобозначенной программой:

  1. Заходите в меню приложения, в раздел, посвященный картам, делаете выбор той, которая подлежит замене.
  2. Далее, жмете на кнопку блокировки.
  3. Делаете выбор карточного продукта.
  4. Указываете, зачем ее нужно заблокировать.

Процедура перевыпуска карточного продукта по причине изменения персональных данных

Изменение персональных данных – это смена ФИО пользователя. Чтобы провести такую операцию, нужно иметь на руках такую документацию:

  • удостоверение личности российского гражданина;
  • загранпаспорт – при его наличии;
  • полис ОМС;
  • водительские права (при их наличии);
  • пенсионное свидетельство;
  • трудовую книжку;
  • диплом о получении ВО;
  • ИНН.

Если у человека изменились персональные данные, необходимо менять все: расчетный счет (его номер), номер самой карточки. Это обязательное условие.

Получение нового банковского карточного продукта после изменения ФИО возможно:

  1. В любом офисе кредитного учреждения – просто заполняете те документы, которые Вам предоставил банковский работник.
  2. На своем рабочем месте – если Вы меняете зарплатную пластиковую карту.

Исходя из показаний практики, на замену уходит до трех недель. За услугу придется заплатить. Цены постоянно меняются, поскольку на них влияет тарификация кредитного учреждения. За получением актуальных сведений можно обратиться в техподдержку финансового учреждения – консультанты предоставят самую последнюю и достоверную информацию.

Дополнительная информация

Как правило, сбербанковские пользователи редко сталкиваются со сложностями при замене своих карт. Но все же укажем важные моменты, которые помогут избежать возникновения сложностей:

  1. Меняется ли номер карты Сбербанка при ее перевыпуске – да, он меняется. Но все остальные реквизиты меняются только в особом случае.
  2. Некоторые клиенты задаются следующим вопросом – возможно ли изменение фамилии в системе Сбербанк Онлайн? Осуществить это прямо через портал возможным не представляется. При этом банковский пользователь может подать соответствующее обращение в отделение банка. Заявление должно содержать причину обращения, в этом случае – изменение фамилии. Будет лучше, если будут приложены соответствующие документальные доказательства.
  3. Если на зарплатную карту после изменения персональных сведений не зачислили деньги, произойдет их перечисление на счет руководителя. В такой ситуации работник должен посетить бухгалтерию учреждения, в котором он работает. Должно быть написано заявление о том, чтобы в базу данных внесли его новое имя либо фамилию.
  4. Изменить пароль карточки без уведомления пользователя можно лишь тогда, когда карта перевыпускается по причине утраты либо кражи.

Подытожив материал, можно отметить, что при перевыпуске карты в стандартных ситуациях, меняются только ее номер и пин-код, остальные реквизиты остаются неизменными.

Замена карты Сбербанка по окончании срока действия

Наша команда стремится помочь вам принимать более взвешенные финансовые решения. Мы придерживаемся строгой редакционной политики. Данная статья может содержать ссылки на финансовые продукты наших партнеров. Мы открыто говорим о том, как мы зарабатываем деньги. –>

  • Высшее экономическое образование.
  • 15 лет работы в банке.
  • Независимый эксперт.
  • Финансовый аналитик.
  • Обладает сертификатами от ЦБ РФ. . Facebook. .

Пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком России, имеют стандартные сроки действия. Это правило относится к кредитным, дебетовым картам, независимо от их вида и назначения. В целях удержания клиентов, банк предусмотрел процедуру замены карт, отличающуюся от получения продукта в первый раз. О том, как и на каких условиях производится замена, будет подробно рассказано на финансовом портале Бробанк.ру.

  1. На какой срок Сбербанк выпускает карты
  2. Как узнать, когда заканчивается срок действия карты
  3. Предупреждает ли банк о необходимости замены карты
  4. Срок изготовления карты при перевыпуске
  5. В течение какого времени карта хранится в офисе банка
  6. Какие документы потребуются для получения карты
  7. Какие данные меняются при перевыпуске карты
  8. Сколько стоит перевыпуск карты в Сбербанке

На какой срок Сбербанк выпускает карты

В Российской Федерации действует регламент, согласно которому банки-эмитенты выпускают банковские карты на строго определенный срок. В соответствии с данным регламентом, срок действия банковской карты не должен превышать 5 лет.

Российские банки предпочитают выпускать продукты на 3 или 5 лет. Крайне редко можно встретить условия, по которым пластиковая карта действует, к примеру, 2 или 4 года. Такие условия не запрещены, но практически никогда не используются банками.

Карты Сбербанка выпускаются на 3 года

Карты Сбербанка выпускаются на 3 года. Этот норматив распространяется на кредитные и дебетовые продукты. Также нет разницы, какой статус у карты, – все предложения подпадают под данное ограничение. Единственное исключение – цифровая дебетовая карта, которая выпускается на срок, не превышающий 12 месяцев. Здесь клиент самостоятельно подбирает срок действия продукта. По истечении данного срока, держатель решает, как ему поступить далее:

  • Оформить перевыпуск карты.
  • Закрыть договор банковского обслуживания.
  • Подобрать другую карту.

В большинстве случаев клиенты прибегают к первому варианту. Это более удобно: за 3 года пользования картой, держатель хорошо изучил ее функционал, добавил карту в различные онлайн-сервисы, оформил ряд дополнительных опций. Более того, перевыпуск в Сбербанке производится на хороших условиях, без лишних временных и финансовых затрат.

Это предложение распространяется на те случаи, когда речь идет о плановом перевыпуске продукта. Внеплановый перевыпуск производится по другим, отдельным условиям.

Как узнать, когда заканчивается срок действия карты

Самый простой способ – рассчитать срок самостоятельно. В первую очередь, внимание следует обратить на физический носитель: месяц и год окончания обслуживания указаны на лицевой стороне в формате мм/гг. К примеру, если карта выпустилась в мае 2019 года, то на карте будет указано – 05/22 (май 2022 года).

Крайний срок обслуживания действует до последнего числа месяца, в котором была выпущена карта. Если выпуск произведен 15 мая 2019 года, значит, карта будет действовать до 31 мая 2022 включительно. Когда пользователь не помнит или не знает, когда он оформлял карту, то уточнить эту информацию можно следующими способами:

  • Воспользоваться функционалом интернет-банкинга – в системе Сбербанк онлайн в описании карты указывается срок, в течение которого она действительна.
  • Позвонить в банк – по общему номеру клиентского обслуживания.
  • Посмотреть договор – при выпуске карты с каждым пользователем подписывается договор, в котором фигурирует вся необходимая информация по продукту.

Обратиться за перевыпуском можно в любой день. Но это будет считаться внеплановой заменой карты. В большинстве случаев такая услуга является платной. Плановым перевыпуском считается замена продукта, которая производится до 3-5 дней до окончания предельного срока действия продукта.

Банк всегда предупреждает клиента о том, что срок действия его карты подходит к концу. Поэтому держатели не должны самостоятельно предпринимать меры для своевременной замены продукта. Но лучше перестраховаться. В противном случае они могут остаться без банковской карты на неопределенный срок.

Предупреждает ли банк о необходимости замены карты

Несколько лет назад Сбербанк запустил функционал, согласно которому пользователи получают смс-уведомление о необходимости замены карты. Делать для этого ничего не нужно: смс-уведомление приходит на номер привязки. В нем отмечается срок готовности карты и отделение, в котором ее можно будет забрать.

В смс-уведомлениях банк будет всячески информировать клиента о том, на какой стадии готовности находится карта

Более того, в смс-уведомлениях банк будет всячески информировать клиента о том, на какой стадии готовности находится карта, в какой день она будет отправлена в конкретный офис, и точные сроки, в которые клиент должен обратиться в офис. Сбербанк не доставляет карты, поэтому клиенту придется лично посещать офис для получения новой карты.

При желании клиент может сменить офис, в который будет доставлена карта. Для этого нужно позвонить в контактный центр по номеру 900, либо обратиться в любое отделение Сбербанка России. При смене офиса получения карты, сроки по ее доставке к месту назначения увеличиваются.

Срок изготовления карты при перевыпуске

Здесь важное значение имеет город/регион, где была оформлена карта. В крупных городах, таких как Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Нижний Новгород и других, карты изготавливаются в течение 3-5 дней, исключая выходные и праздничные дни. В остальных регионах сроки увеличиваются до 3-10 дней.

При заказе перевыпуска, клиент в смс-сообщении получает уведомление о точном сроке готовности карты. Как-либо сократить этот срок нельзя. При этом банк может на 1-2 дня увеличить сроки готовности, заведомо предупредив об этом клиента.

По партнерским картам, таким как, к примеру, Сбербанк Аэрофлот, сроки изготовления увеличиваются на на 1-3 дня. Это время уходит на согласование продукта компанией «Аэрофлот», которая в данном случае является партнером Сбербанка.

То же самое касается и карт с индивидуальным дизайном: на согласование и утверждение дизайна банку необходимо дополнительное время. Это распространяется на те случаи, когда при перевыпуске индивидуальный дизайн остается прежним.

В течение какого времени карта хранится в офисе банка

По правилам Сбербанка России, перевыпущенные карты в готовом виде хранятся в офисе в течение 3-х месяцев с момента их готовности (поступления в отделение банка). В этот срок клиент должен прибыть в офис с документами и забрать карту.

По правилам Сбербанка России, перевыпущенные карты в готовом виде хранятся в офисе в течение 3-х месяцев

Если обращение клиента не поступает в течение 3-х месяцев, то банк оставляет за собой право аннулировать договор банковского обслуживания, и утилизировать физический носитель. В данном случае следует знать, что:

  • Основная карта, срок действия которой закончился, блокируется 31 числа месяца, указанного на внешней стороне физического носителя.
  • Средства, размещенные на карте, остаются в сохранности на лицевом счете — данный счет принадлежит лично физическому лицу, и не имеет срока действия.
  • Все автоматические платежи и прочие настройки перестают действовать одновременно со окончанием срока действия банковской карты.

Ввиду этих обстоятельств клиенты должны своевременно обращаться в банк, не нарушая сроки, установленные банком. При блокировке лицевого счета клиенту придется заключать договор банковского обслуживания заново.

Какие документы потребуются для получения карты

Перевыпущенные карты выдаются клиенту на основании тех же документов, которые он предоставлял в момент подачи заявки. В подавляющем большинстве случаев хватит только одного паспорта гражданина РФ.

Если у банка возникнут какие-либо сомнения насчет личности обратившегося гражданина, он оставляет за собой право запросить дополнительные бумаги. Это часто происходит в тех случаях, если клиент, к примеру, поменял внешность, которую сложно распознать по прежней фотографии в паспорте.

Если клиент не имеет возможности самостоятельно забрать карту, то он может выписать простую рукописную доверенность на имя совершеннолетнего физического лица. Представитель должен прибыть с доверенностью и паспортом.

Подобное возможно только в том случае, если заказывается перевыпуск на основании окончания срока действия карты, — то есть, с банком ранее был заключен договор банковского обслуживания. При первичном обращении в банк подобное представительство невозможно даже на основании нотариальной доверенности.

Какие данные меняются при перевыпуске карты

Если истек срок, поменять карту можно без изменения ее основных показателей и реквизитов. При плановой замене сохраняются следующие данные:

  • Номер карты.
  • ПИН-код.
  • Реквизиты мобильного банка.
  • Настройки и автоматические платежи.
  • Деньги на карточном счете.
  • Лицевой счет.
  • Реквизиты владельца карты — если они не изменяются по инициативе держателя.
  • Услуги и подключенные платные опции.

При внеплановом выпуске у клиента сохраняется только сумма, размещенная на лицевом счете. Все остальные реквизиты автоматически меняются: независимо от желания держателя карты. Если держателю нужно, он может заменить и выше указанные условия и опции по карте. Никакого принципиального значения такая услуга не имеет.

Сколько стоит перевыпуск карты в Сбербанке

Если перевыпуск карты Сбербанка производится планово, по окончании срока действия, то он всегда бесплатный

Внеплановый перевыпуск обходится пользователю в районе 150-300 рублей. Все зависит от вида банковской карты. Премиальные карты перевыпускаются по большей цене, чем классические. Цена за перевыпуск указывается в пользовательском соглашении.

Если перевыпуск карты Сбербанка производится планово, по окончании срока действия, то он всегда бесплатный. При этом право на закрытие карты всегда остается за держателем.

Меняются ли реквизиты карты при перевыпуске

Пластиковые карты — удобные платежные инструменты. Ими пользуется более 80% населения России. С их помощью можно оплатить товары и услуг в интернете, магазине или через мобильное приложение. Также пластик используют для хранения личных средств и получения процентов на остаток. Однако иногда кредитка перестает работать, в этом случае ее нужно переоформлять. В связи с этим у пользователей возникает вопрос: если делать перевыпуск карты, меняются ли реквизиты? Но обо всем по порядку.

  • В каких случаях карта перевыпускается
  • Что меняется при перевыпуске
  • Какие реквизиты сохраняются
  • Данные бонусной программы
  • Сроки и стоимость перевыпуска
  • Как отслеживать статус

В каких случаях карта перевыпускается

  • Срок действия. Дебетовая или кредитная карта выпускается на срок до 3- 5 лет, в зависимости от банка. Месяц и год окончания указывается на лицевой стороне в числовом формате 11/23. Это значит, что в ноябре 2023 года карточка перестанет функционировать, и нужно будет оформлять перевыпуск карточного продукта.
  • Утеря или кража. Если вы обнаружили, что пластик потерялся или его украли, сразу заблокируйте кредитку в личном кабинете, по телефону или в офисе банка. Это нужно сделать до того момента, как сторонний человек потратит ваши деньги. Вернуть средства вы уже не сможете, поэтому не медлите.
  • Порча физического носителя. Если с лицевой стороны стерлась информация — ФИО владельца, номер пластика и другие сведения, в некоторых магазинах могут отказаться принимать карточку. Также выпуск новой карточки требуется при размагничивании полосы или повреждении ЧИПа — с такой карты будет возможно снимать деньги только в биометрических банкоматах.
  • Блокировка. В некоторых случаях банк отказывается разблокировать счет, поэтому требуется замена.

При изменении личных данных владельца — смены фамилии или имени — требуется уведомить банк-эмитент и написать заявление на получение новой кредитки. Заявление можно подать в онлайн-банке или офисе.

Есть важная особенность — вы не сможете получить карту, пока не оформите паспорт с новыми данными. Поэтому дождитесь изготовления документа и только после этого подавайте заявление в банковскую организацию. До этого момента можете спокойно пользоваться старой кредиткой.

Что меняется при перевыпуске

Изменение реквизитов зависит от того, каким было переоформление — плановым или внеочередным. Смена фамилии или имени относится к внеочередному оформлению, поэтому меняется не только ФИО, но и реквизиты пластика.

При замене карточки раньше истечения срока ее действия изменяется номер, указанный на лицевой стороне. Он состоит из 16 уникальных цифр, которые не повторяются во всем мире.

В конверте к новому пластику выдают PIN-код, состоящий из 4 цифр. Как правило, банки не оставляют старый пин, но владельцы могут самостоятельно его сменить на привычную комбинацию. Главное — не записывать секретные цифры на физическом носителе.

При плановом или внеплановом перевыпуске срок действия меняется.

Несмотря на то, что можно сохранить старый номер, карточке присваивают другой CVC-2 код. Он состоит из 3 цифр, расположенных на оборотной стороне пластика. Код требуется для подтверждения транзакций через Интернет. Сообщать его никому нельзя, даже если информацию запрашивает человек, представившийся сотрудником банка. Вероятно, это мошенник.

Какие реквизиты сохраняются

После перевыпуска карты некоторые реквизиты остаются прежними – номер счета карты, номер пластика (при плановой замене), БИК и наименование банка-эмитента.

Лицевой счет — это счет, на котором хранятся деньги пользователя. Он требуется для совершения безналичных переводов. Независимо от того, перевыпустили кредитку планово или раньше срока, номер счета остается неизменным. Если вы участвуете в зарплатном проекте, вам не нужно передавать новые реквизиты.

Исключение — кредитка Momentum. По моментальной карте Сбербанка не предусмотрено переоформление, поэтому счет автоматически закрывается после истечения срока.

Номер пластика не меняется, если переоформление было выполнено по причине окончания действия кредитки. Однако есть исключение — кредитные карты Тинькофф Банка, у которых вначале номера указаны цифры 521324 или 437773. Они не сохраняют реквизиты.

Платежная система остается неизменной. Если у вас была карта Mastercard, новый пластик тоже будет принадлежать этой платежной системе. Некоторые банки дают возможность выбрать ПС при оформлении — Visa или Mastercard. Виза подойдет для расчетов в долларах, а Мастеркард — в евро.

Реквизиты для переводов по России не меняются: БИК, наименование организации, корреспондентский счет остаются прежними. Чтобы узнать реквизиты, можно воспользоваться банкоматом, мобильным приложением или посетить офис банка.

Если не было смены фамилии и имени, персональные данные останутся прежними.

Данные бонусной программы

Программы лояльности предусмотрены по кредитным и дебетовым карточкам. Они направлены на поощрение пользователей за совершение безналичных операций. При покупке у партнеров или в определенной категории начисляют больше бонусов. Некоторые пользователи копят баллы годами. Сохраняются ли они при перевыпуске продукта?

Все накопленные бонусы останутся в целости, поскольку меняется только физический носитель. Все данные остаются, в том числе начисления по бонусным программам и мили авиакомпаний. Однако следите за сроком действия баллов, поскольку они имеют свойство сгорать после 1-2 лет.

Сроки и стоимость перевыпуска

Банки используют автоматизированную систему, позволяющую отслеживать состояние карты. За 2-3 недели до окончания срока новая карточка выпускается и доставляется в отделение, где вы оформляли первую кредитку. Такая практика используется в Сбербанке. Благодаря этому не нужно ждать несколько недель, чтобы забрать продукт.

Если пластик перевыпускают внепланово, изготовление может занимать до 2 недель. Однако на практике, большинство эмитентов выдают его в течение 7 дней.

Стоимость планового переоформления обычно составляет 0 р. Плата взимается только за банковское обслуживание и дополнительные опции — SMS-уведомления, запрос баланса в сторонних банкоматах и т.д. При внеочередном оформлении возможно взимание комиссии от 300 до 1 5000 р., в зависимости от статуса карты.

Как отслеживать статус

Пользователи мобильных приложений могут следить за статусом изготовления карточки. В Сбербанке это делается следующим образом:

  • зайдите в мобильное приложение или личный кабинет на сайте;
  • выберите новую карточку (обычно данные появляются через 1-2 дня после подачи заявления);
  • в открывшемся окне появится информации о статусе выпуска.

Как только пластик готов к выдаче в отделении, на мобильный телефон поступает уведомление. Для получения возьмите с собой паспорт.

Мы делаем обзоры лучших карточек, сообщаем об акциях, скидках и изменениях в программах лояльности для держателей карт.

Тело новое, душа прежняя. Как перевыпускают банковскую карту

В отличие от банковского счета, оформляемого на бессрочной основе, карточки имеют ограниченный срок действия. Иногда может потребоваться их срочная замена Поэтому каждому важно знать, на каких условиях происходит перевыпуск.

Замена банковской карточки может понадобиться, если истек ее срок действия, вашим данным угрожает опасность или ее невозможно использовать из-за износа

Карта — один из самых долгоиграющих банковских продуктов. В последние годы банки стараются оформлять ее со сроком действия пять и более лет.

Но бывают ситуации, когда с пластиком необходимо расстаться досрочно. В связи с перевыпуском кредиток у клиентов возникает множество вопросов. Ответы на них – в нашем материале.

Зачем нужен перевыпуск карты

Перевыпуск — замена старой карты на новую. Бывает необходим по нескольким причинам.

Ранее, когда для расчетов использовался пластик с магнитной полосой, она изнашивалась быстрее. Сейчас технология изменилась: кредитки делаются с чипами, изнашиваются медленнее, но замена раз в несколько лет все равно требуется.

Чем дольше срок обслуживания одной карточки, тем больше вероятность компрометации данных. Утечка информации может привести к потере денежных средств. Поэтому важно с определенной периодичностью обновлять банковский продукт.

  • Если бы срок действия не устанавливался, то резко бы увеличилось количество неиспользуемых карточек.

Люди забывали бы о необходимости закрыть счет, пренебрегали правилами безопасности, что также повышало бы риск компрометации данных.

Дизайн пластика в начале 2000-х годов и в 2022 году — две огромные разницы. Отсутствие магнитной полосы, наличие чипа бесконтактной оплаты, изменение стиля продукта — все это является мотивацией к перевыпуску карточек.

Необходимо учитывать, что банковский счет, в отличие от карточки, открывается на бессрочной основе. Поэтому, если вдруг срок действия вашей кредитки истек, а вы не хотите продолжать пользоваться услугами данного банка, то вам все равно нужно будет закрыть счет.

Карта «Халва» – универсальный банковский инструмент. Используйте свои средства, получая кешбэк с покупок или открывая вклады под выгодный процент. Или обратитесь к заемному лимиту и покупайте товары в рассрочку, оплачивайте услуги и снимайте наличные. Оформите Халву в пару кликов и курьер доставит ее, куда вам будет удобно.

Потеря

Одна из распространенных причин перевыпуска — потеря старой карточки. Клиент может ее забыть, выронить, оставить где-нибудь.

В такой ситуации нужно незамедлительно обратиться в банк с просьбой о блокировке карточки, а затем перевыпустить ее. Сделать это можно по телефону или в приложении, но некоторые кредитные организации требуют письменного заявления.

Если после потери пластика были совершены финансовые операции без согласия клиента, то о них также нужно сообщить службе поддержки банка, например, в мобильном приложении, инициировать их отмену и возврат денежных средств.

Окончание срока действия

Окончание срока действия – плановый повод перевыпустить пластик. Информация об этом содержится на лицевой стороне карточки: цифры в формате ММ/ГГ. Помните, что месяц и год, указанные на кредитке, включены в период действия.

Например, указаны цифры 09/24. Это значит, что карточка будет действовать до конца сентября 2024 года, а с 1 октября 2024 года совершать операции по ней будет нельзя.

С течением времени срок действия карточек постоянно увеличивается. Если в начале 2010-х годов он не превышал трех лет, то сейчас можно встретить пластик, действующий семь и более лет

Перевыпустить кредитку в плановом порядке, как правило, можно бесплатно, оставив заявку в приложении. Однако эту информацию, а также сроки замены лучше заблаговременно уточнить в банке, поскольку иногда данная процедура может занимать несколько недель.

Повреждение

Повреждение — повод перевыпустить карту. К повреждению может привести небрежное хранение или использование пластика. Может быть сломан, поцарапан, деформирован и так далее.

В такой ситуации также нужно обратиться в банк с просьбой о замене кредитки. Вместе с тем, учитывая, что повреждение происходит вследствие ненадлежащей эксплуатации, такой перевыпуск может быть платным для клиента.

Утрата ПИН-кода

В большинстве банковских организаций утрата ПИН-кода не является поводом для того, чтобы перевыпустить карточку. Достаточно будет установить новый уникальный пароль. Причем сделать это у многих банков можно в мобильном приложении.

Некоторые банки предлагают своим клиентам альтернативу: помимо установки нового ПИН-кода, можно перевыпустить кредитку.

Возможная компрометация

С помощью кредитки мы совершаем тысячи покупок. Неудивительно, что в некоторых случаях стандарты безопасности при проведении платежей могут быть нарушены. Например, утечка произошла в интернет-магазине, где вы делали заказ. Или данные кредитки считывались в терминале оплаты. Все это поводы ее перевыпустить.

Кто-то может возразить и сказать, что мошеннические операции нуждаются в подтверждении с помощью мобильного телефона. Однако это не так. Иногда платежи проходят без кода подтверждения из СМС. Поэтому если вы понимаете, что ваши данные могли быть похищены, потребуйте у банка заблокировать карточку, а затем оформите перевыпуск.

Если злоумышленники уже успели совершить какие-то списания, то также незамедлительно требуйте их отмены. Чтобы не терять время, можете сообщить о неправомерных транзакциях прямо в чате приложения банка.

Не сохраняйте данные вашей кредитки в интернет-магазинах без лишней надобности. Так вы снизите вероятность похищения ваших данных, а значит не придется и перевыпускать пластик

Важно помнить, что речь идет о компрометации данных вашей карточки. Если у мошенников есть доступ к вашему банковскому счету, то заблокировать и заменить карточку будет недостаточно.

Смена регистрационных данных

По именным банковским картам перевыпуск может потребоваться при изменении регистрационных данных, например:

  • клиент изменил имя или фамилию по собственной инициативе;
  • клиент вступил в брак и взял фамилию супруга.

Такие ситуации банк рассматривает как внеплановые и, как правило, берет плату за то, что перевыпустил карточку.

Смена типа или класса карты

Смена типа пластика предполагает выбор другой платежной системы: например, вы хотите отказаться от Visa в пользу Mastercard из-за более привлекательных для вас условий программы лояльности. Такая замена пластика возможна, но в большинстве финансовых организаций будет платной.

Иногда требуется замена класса кредитки. Обычную карточку меняют, например, на премиальную (платиновую, золотую и т.д.). В таких ситуациях банки, как правило, не требуют комиссии за замену, но это компенсируется высокими тарифами за обслуживание подобных продуктов.

Как подать заявление

Перевыпустить пластик можно двумя способами:

  • обратившись в отделение банка с паспортом и иными документами (при необходимости);
  • дистанционно в личном кабинете на сайте банка, в мобильном приложении или по телефону.

Необходимость посещения офиса будет зависеть от правил банка. Если, например, речь идет о смене регистрационных данных, то банку нужно будет подтвердить данный юридический факт. Понадобится новый паспорт с приложением свидетельства о регистрации брака или о смене имени/фамилии.

Получить новую карточку можно в офисе банка лично или по доверенности, оформленной в соответствии с действующим законодательством. При этом в ряде случаев банк может отказать в ее выдаче по доверенности, например, в ситуации, если вы впервые получаете кредитку.

Подробнее об этом можно узнать в правилах интересующего вас банка. Также кредитку можно получить посредством курьерской доставки банка.

Как скоро выпустят новую карту

Срок выпуска нового пластика зависит от возможностей банка, в среднем варьируется от 3 до 7 рабочих дней. На него могут повлиять некоторые обстоятельства.

  1. Тип. Если карточка является именной, то на ее изготовление потребуется больше времени. Неименную, как правило, можно получить в день обращения.
  2. Место оформления. Если вы оформляли кредитку в другом регионе, то замена может занять больше времени.
  3. Основания замены. Если перевыпуск является плановым, то банк, как правило, заранее готовит новую карточку. Например, срок действия кредитки истек 30 сентября, уже с 1 октября можно получить новую именную карточку.
  4. Логистический фактор. Для некоторых отдаленных территорий Российской Федерации срок доставки может увеличиваться.

Заявку могут выполнить и досрочно, поэтому ее статус нужно отслеживать в личном кабинете банка или в мобильном приложении.

Как вывести деньги с карты, если пластиковый носитель еще не выпустили

Многие задаются вопросом: «Как перевыпускают карту, если на ней остались денежные средства?» Ответ прост: нужно постараться вывести эти деньги заблаговременно.

После того, как вы решили перевыпустить карточку и обратились в банк, остаток денежных средств блокируется. Расплатиться по счетам или перевести деньги будет невозможно.

Поэтому еще до замены в мобильном приложении банка нужно перевести остаток средств на другие имеющиеся у вас карточки или счета. Если у вас их нет, в ряде банков можно воспользоваться виртуальной картой, которая выступит в качестве подменной для текущих расчетов на время ожидания нового пластика.

Если вывести деньги заблаговременно все-таки не удалось, то нужно обратиться в офис банка с заявлением о снятии денег со счета. Не забывайте, что деньги хранятся на счете, а не на карте. Для снятия потребуется паспорт. Также нужно учитывать, что некоторые банки берут комиссию за такую услугу.

Как перевыпустить карту «Халва»

Процедура замены карты «Халва» – простая и понятная. Достаточно обратиться в ближайший офис Совкомбанка с паспортом и написать заявление на перевыпуск.

Если пластик есть в наличии, то вам выдадут его в момент обращения. В иных случаях срок ожидания составляет примерно 7 дней.

Независимо от оснований замены карточки, комиссия не взимается. Если вы, например, сменили фамилию, то никаких дополнительных сборов платить не потребуется. Это выгодное преимущество Халвы в сравнении с конкурентами.

Не стесняйтесь блокировать. Когда обязательно менять банковскую карточку

Банки постоянно работают над повышением уровня защиты платежей по картам и совершенствуют меры противодействия мошенникам. Тем не менее рассчитывать на одни только финансовые организации не стоит: безопасность карточки и денег на ней зависит в том числе и от владельца. И есть ситуации, когда владелец должен немедленно блокировать свою карточку. Рассказываем о них.

Ваш пин-код узнал кто-то, кроме вас

Пин-код — один из важнейших элементов безопасности карты, которым вы подтверждаете совершение платежных операций (например, покупку в магазине или снятие наличных в банкомате), говорит пресс-секретарь платежной системы «Мир» Елена Бочарова.

Его нельзя сообщать никому, включая сотрудников банка, а также хранить рядом с картой.

«Пин-код нельзя разглашать даже жене и самым близким родственникам. Технология банковских карт подразумевает, что если при проведении операции была предъявлена карта и введен пин-код, то такая операция считается выполненной владельцем карты», — предупреждает руководитель студии информационных технологий PE STUDIO Евгений Рыбалкин.

Если вы опрометчиво назвали пин-код от карточки третьему лицу или уверены, что третье лицо подсмотрело, как вы вводили секретную комбинацию цифр на клавиатуре банкомата, карту нужно менять.

Данные карты узнал кто-то, кроме вас

Помимо пин-кода, к конфиденциальной информации относятся и данные банковской карты: срок ее службы, CVC-код (трехзначный код на внутренней стороне карточки). Номер карты и данные о ее владельце не дают сделать какие-либо действия с ней. А вот наличие срока действия уже позволяет выполнять некоторые покупки в интернете, как отмечает Рыбалкин.

«Чем больше реквизитов имеет на руках мошенник, тем проще ему будет получить доступ к средствам, хранящимся на банковской карте. Помните, что данные о банковской карте (по телефону, на сайтах вне страницы оплаты и т. п.) запрашивают только мошенники!» — предупреждает Бочарова.

По словам эксперта отдела консалтинга Центра информационной безопасности «Инфосистемы Джет» Александра Морковчина, злоумышленник может прикинуться работником банка, сообщить о неких «подозрительных операциях» и как бы между делом спросить данные карточки. В таком случае карту придется менять.

Запомните: для перевода денег достаточно только номера карточки получателя (а иногда — и только его номера мобильного телефона).

Пришло СМС-сообщение с кодом

Чтобы обезопасить покупки и другие операции клиентов в интернете, платежные системы и банки придумали дополнительный способ защиты: одноразовый код подтверждения, который приходит в СМС-сообщении.

Если ваш банк прислал такое сообщение, а вы никаких операций не совершали, это сигнал о том, что аферисты завладели данными карты и пытаются украсть деньги. Немедленно свяжитесь с банком, заблокируйте карту, закажите перевыпуск (это можно сделать, позвонив на горячую линию финансовой организации или в специальном чате в мобильном приложении).

Вы ввели данные на непроверенном сайте

Мошенники постоянно совершенствуют схемы для кражи данных чужих банковских карт. Одна из неочевидных схем — «липовые» сайты. Это могут быть интернет-магазины или агрегаторы для продажи билетов на самолет, словом, что угодно, где может потребоваться ввод данных карточки.

«Перед вводом данных своей карты на сайте обязательно проверьте, безопасно ли соединение: в адресной строке рядом со ссылкой (начинающейся с https://) всегда должна стоять иконка замка, подтверждающая, что соединение защищено. Если значка замка нет, высок риск того, что операция оплаты небезопасна. Выбирайте сайт известной и проверенной организации или заведите специальную карту для оплаты в интернете, на которой будет лежать немного денег», — подсказывает Бочарова.

Вы потеряли карту

Знать данные банковской карты должен только ее держатель. В противном случае она считается скомпрометированной. Если деньги со счета пропадут, а банк узнает, что владелец не держал данные карточки в тайне, финансовая организация откажет в компенсации похищенной суммы.

Если вы потеряли карточку, а ее кто-то нашел и хочет ее вернуть, кредитку все равно лучше перевыпустить. Даже если нашедший руководствуется исключительно добрыми побуждениями и не собирается красть ваши деньги, для банка ваша карта все равно считается скомпрометированной.

Разумеется, в случае потери нужно немедленно блокировать карту с бесконтактной оплатой. У каждой платежной системы есть свой лимит на бесконтактные покупки (без ввода пин-кода): от 1000 до 3000 рублей. Если карту не заблокировать, завладевшие ей злоумышленники смогут без проблем совершать покупки с ее помощью.

Вы отдали карту постороннему

Если карта побывала в руках у постороннего человека вне вашего поля зрения, ее данные тоже могут стать чужим достоянием.

«Такое может произойти в кафе и ресторанах. Хоть сейчас практически везде банковский терминал приносят клиенту к столику, бывает, что официант просит карту, чтобы „пробить на кассе“. Лучше всего или пройти с картой к кассе, или отказаться от оплаты картой и заплатить наличными. Некоторые нечистые на руку официанты могут сфотографировать вашу карту и воспользоваться этими данными при покупках в интернет-магазинах», — предупреждает Рыбалкин.

Если карту захватил банкомат

У банкоматов, как и у любых технических средств, случаются сбои. Бывает, что они приходятся как раз на моменты, когда услугами терминала решил воспользоваться клиент банка. Очень часто банкоматы «заглатывают» карту.

«Как правило, такие карты в процессе инкассации доставляются в отделение банка, однако они проходят через несколько рук, вследствие чего пользоваться ими уже небезопасно», — объясняет Морковчин.

Меняется ли номер карты и ее реквизиты при замене?

Банковские карты являются платежным инструментом. Однако, половина операций по ним проходит без использования пластикового носителя с использованием реквизитов карты. Это могут быть транзакции в интернет магазинах или в платежных системах. Ряд пользователей делают это настолько часто, что запоминают данные наизусть. Как следствие, при окончании срока действия или утери их беспокоит вопрос, меняется ли номер карты при перевыпуске и замене в Сбербанке и других банках. Придется заново заучивать реквизиты или они останутся прежними?

Когда требуется перевыпуск банковской карты?

Замена пластикового носителя может происходить по разным причинам. Часть из них возникает из-за действий владельца. Иные – из-за деяний третьих лиц, а ряд вызван особенностями работы банковских систем.

К наиболее распространенным случаям относятся:

1. Окончание срока действия банковской карты.

В зависимости от банка и типа используемой карты период активности может составлять 1, 3 и 5 лет. Предельный месяц и год указан на лицевой части карточки в формате MM/YY. При превышении указанного срока она теряет свой функционал.

2. Кража или потеря карты.

Поскольку банковская карта имеет небольшие размеры, ее легко потерять или забыть. Кроме того, она попросту может быть украдена мошенниками, например, вместе с кошельком.

3. Изменение личных данных владельца.

Не редки случаи, когда во время пользования банковскими продуктами у клиентов меняются персональные данные. Например, женщины выходят замуж и берут другую фамилию. В таких ситуациях карта также подлежит замене.

4. Блокировка карты.

Карта может быть заблокирована, а разблокировка не всегда возможна. Например, при подозрении в компрометации банковской карты, изъятии банкоматом и других случаях.

5. Неисправность карты.

Иногда карта может прийти в негодность и перестать корректно работать или вообще функционировать. Причины может быть разные:

  • Карта получила загибы или сломалась в результате механического воздействия.
  • Магнитная лента размагнитилась.
  • Повредился чип, например, при случайной стирке карты в стиральной машине.

Меняется ли номер карты при перевыпуске в Сбербанке?

Если потребовалась замена банковской карты, то стоит учитывать причину, по которой это предстоит сделать. Номер карты меняется, если перевыпуск носит экстренный характер. К таким случаям относятся:

  • Утеря;
  • Мошенничество;
  • Хищение.

При таких обстоятельствах даже после замены карты сохраняются риски того, что номером карты могут воспользоваться злоумышленники. Поэтому в целях безопасности он меняется.

В остальных случаях перевыпуск карты носит плановый характер, и, как правило, номер остается прежним.

Какие реквизиты меняются при замене карты?

Кроме номера карта содержит и иные реквизиты на обеих сторонах, а также пин-код, который вводится при использовании банкоматов и платежных терминалов. Рассмотри более подробно, какие из них и когда меняются.

1. Фамилия, Имя держателя карты.

Данная информация располагается на лицевой части карты и наносится латинскими буквами. На новой карте она меняется только при смене фамилии (или реже имени) владельца. В остальных случаях эти реквизиты не меняются, если даже проведен экстренный перевыпуск карты.

2. Месяц и год окончания срока действия.

При выпуске новой карты начинает действовать и новый период ее активности. В свою очередь, при любых обстоятельствах эти значения изменятся.

3. Платежная система.

По умолчанию принадлежность карты к платежной системе остается неизменной, будь то Visa, MasterCard или любая другая.

4. Пин-код.

«Пароль» для доступа к карте, как правило остается неизменным. Банк может его поменять при экстренной замене карты. Тем не менее, для владельца всегда сохраняется возможность вернуть прежний, воспользовавшись банкоматом.

5. CVV-код.

Трехзначный код безопасности на обратной стороне карты меняется при каждом перевыпуске карты.

6. Наименование организации.

Если карта привязана к конкретной компании, например, зарплатный проект, то ее название наносится на лицевой части карты, как правило, под строкой с фамилией и именем владельца. Реквизит не меняется, если человек остается сотрудником данной организации. В остальных случаях его могут полностью убрать с носителя.

7. Номер банковского счета.

Поскольку, карта является только платежным инструментом, ее замена никак не отражается на номере счета клиента. Он остается неизменным, а карта лишь привязывается к нему.

Стоит отметить, что любые реквизиты банковской карты можно поменять при перевыпуске по желанию клиента. Для этого нужно лишь написать соответствующее заявление в банк с указанием необходимых позиций.

Сроки и порядок перевыпуска карты.

Каждая карта имеет ограниченный срок действия. Эта информация хранится в базе данных финансового учреждения. При приближении окончания активности карточки в Сбербанке, а также других банках новая создается автоматически. Поскольку, время работы карты не лимитировано конкретной датой, ее можно получить в течение указанного на лицевой стороне месяца.

Для получения новой карты клиенту необходимо обратиться в банк. Чтобы уточнить порядок действия, лучше заранее позвонить на горячую линию и узнать подробности. Чаще всего карта готова к выдаче в том отделении банка, в котором и получалась предыдущая. Поэтому владельцу старой карты нужно лично посетить соответствующий офис, не забыв свой паспорт.

Если карта была украдена или утеряна, то следует как можно скорее обратиться в банк и сообщить об этом. Для замены карты потребуется заполнить соответствующее заявление с указанием причины досрочного перевыпуска. После чего будет создана заявка на изготовление новой карточки. Процесс может занимать до 10 рабочих дней. О готовности карты клиент будет оповещен по телефону или через SMS.

Сколько стоит перевыпуск карты?

Если замена карты происходит по причине окончания срока действия, то перевыпуск новой происходит бесплатно. В случаях, если замена является инициативой клиента, уже взимается дополнительная комиссия. Цена зависит от вида карты и может варьироваться от 30 до 500 рублей. Новые карты с персональным дизайном могут обойтись владельцам от 700 до 1 500 рублей. Комиссией не облагаются при получении карты:

Ссылка на основную публикацию